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北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金             招募说明书（更新）      北信瑞丰基金经管有限公司   北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金            招募说明书（更新）     基金经管东说念主：北信瑞丰基金经管有限公司       基金托管东说念主：北京银行股份有限公司 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）                         关键请示   本基金经中国证监会 2017 年 3 月 30 日证监许可[2017]419 号文注册召募。   基金经管东说念主保证招募说明书的内容真正、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、阛阓远景和收益作念出 本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投资东说念主在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品脾气，充分商酌自身的风险承受智力，并承担基金投资 中出现的各样风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券特等的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿巨额赎回基金产生的流动性 风险，基金经管东说念主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险，本基金的特定风险等，详见 招募说明书“风险揭示”章节。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据磋商法律法例由非上 市中小企业遴聘非公开方式刊行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性 风险、阛阓风险等。信用风险指发借主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动 性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被动持有到期的风险。阛阓风险是未 来阛阓价钱（利率、汇率、股票价钱、商品价钱等）的省略情趣带来的风险，它影响债券的 履行收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应肃穆阅读本基金的《招募说明书》、                                      《基金 合同》、    《基金居品尊府概要》等信息裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险。基金经管东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者赋闲”原则，在投资东说念主作 出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行负责。   基金的过往事迹并不预示其改日发扬。基金经管东说念主经管的其他基金的事迹并不组成新基 金事迹发扬的保证。   当本基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东说念主履行相应步履后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等磋商章节。侧袋机制实 施期间，基金经管东说念主将对基金简称进行特殊绮丽，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读磋商内容并暖热本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金经管东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金金钱，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本更新所载内容截止日为 2024 年 7 月 30 日，磋商财务数据和净值发扬截止日为 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）                    。本基金托管东说念主已复核了本次更新的招募说明书。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                                                                                    招募说明书（更新） 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                   一、引子   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“                               《基金法》                                   ”）、                                     《公开 召募证券投资基金运作经管办法》               （以下简称“《运作办法》”）、                             《公开召募证券投资基金销售 机构监督经管办法》         （以下简称“《销售办法》”                     ）、《公开召募证券投资基金信息裸露经管办法》 （以下简称“《信息裸露办法》”）、                 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险经管规则》                                        （以 下简称“《流动性风险经管规则》”）以及《北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金基金合同》编 写。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 真正性、准确性、完好意思性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的尊府苦求召募 的。本基金经管东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过火他磋商规则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应谛视查阅基金合同。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）                         二、释义     《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 灵验改良和补充 投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改良和补充 过火更新 其更新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、陈诉等            ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第五次 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改良 召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 开召募证券投资基金信息裸露经管办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 集证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其经常作念出的改良                  ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险经管规则》及颁布机关对其经常作念出的修 订 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                              招募说明书（更新） 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经磋商政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 中国境外的机构投资者 监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、转化、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等 或接受北信瑞丰基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为北信 瑞丰基金经管有限公司 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、转化、转托管及定投等基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面证实的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 出的改良，是模范基金经管东说念主所经管的通达式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同顺从 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 苦求将其持有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额转化为基金经管东说念主经管的其他基金份 额的行动 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转化中转入苦求份额总和后的余额) 跨越上一通达日基金总份额的 10％ 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简略 金钱的价值总和 额净值的过程 给以变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、运动受限的新股及非公斥地行股票、金钱 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 援助证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或往来的债券等 的方式，将基金诊治投资组合的阛阓冲击成安分派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待 置计帐，见解在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃阛阓价钱且遴聘估值时刻仍导致公允价值存 在要紧省略情趣的金钱；           （2）按摊余成本计量且计提金钱减值准备仍导致金钱价值存在要紧 省略情趣的金钱；（3）其他金钱价值存在要紧省略情趣的金钱 （包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 份额分为不同的类别 金钱入网提销售服务费的基金份额 入网提销售服务费的基金份额 应类别的基金财产入网提，属于基金的营运用度 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                      三、基金经管东说念主   一、基金经管东说念主概况   称呼：北信瑞丰基金经管有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   成立时辰：2014 年 3 月 17 日   法定代表东说念主：李永东   注册本钱：1.7 亿元东说念主民币   电话：4000617297   传真：     （010）68619300   北信瑞丰基金经管有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265 号文批准，由北京海外 信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起树立，注册本钱达 1.7 亿元东说念主民币。目 前股权结构：北京海外信托有限公司 60%、莱州瑞海投资有限公司 40%。   二、主要东说念主员情况   夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。历任中国石油总公司物 探局地调二处职员、四川金路股份有限公司证券部副司理、君安证券有限公司万航渡路营业 部阛阓部副总司理、国信证券有限公司研究中心研究员、深业投资斥地有限公司投资总部总 司理、中钧科技（深圳）有限公司销售总监、中电鑫安投资经管有限公司筹备负责东说念主、北京 海外信托有限公司董秘、中电鑫安投资经管有限公司金钱分立负责东说念主、中旨趣财有限职责公 司副总裁，现任北信瑞丰基金经管有限公司董事长。   昌青先生，董事，中共党员，厦门大学工商经管专科高等经管东说念主职工商经管硕士。曾在 中国工商银行北京分行、北京城市互助银行、北京市营业银行办事，历任北京银行股份有限 公司东说念主事部总司理、东说念主力资源总监、行长助理、党委委员、纪委布告，现任北京海外信托有 限公司副总司理。   史磊先生，董事，中共党员，毕业于都门经济贸易大学，经济学学士。2007 年 9 月参 加办事。先后在北京市审计局、北京公联公路取悦线有限职责公司、北京海外信托有限公司 等单元办事，担任过科员、副主任科员、副科长、审计司理、高等司理、部门副总司理等职 务。   刘晓玲女士，专职董事，毕业于河北大学，经济学本科学士。历任博时基金经管有限公 司销售助理、渠说念司理、朔方地区大区总监、渠说念总监、富国基金经管有限公司零卖业务负 责东说念主、泰康金钱经管有限公司公募职业部阛阓负责东说念主、融通基金经管有限公司副总司理、宏 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 利基金经管有限公司（原泰达宏利基金经管有限公司）副总司理、现任北信瑞丰基金经管有 限公司总司理。   王薇女士，董事，中共党员，司帐师，毕业于都门经济贸易大学司帐系，获经济学学士 学位。历任北京万全司帐师事务所神态司理、信永中庸司帐师事务所高等审计员、北京金象 大药房医药连锁有限职责公司内审专员，现任益科正润投资集团有限公司副总裁、财务中心 总司理。   孙少博先生，董事，中共党员，毕业于中国地质大学(北京)法学系，曾任职于莱州瑞海 投资有限公司、北京益科瑞海矿业有限公司，现任北京益科瑞海矿业有限公司董事长助理、 怀集登云汽配股份有限公司副总司理。   赵旭东先生，沉静董事，毕业于西南政法学院获本科学位，先后毕业于中国政法大学， 获硕士和博士学位。曾担任最妙手民检察院民事行政检察厅副厅长，现任中国政法大学教师、 博士生导师、商法研究中心主任。   段拯先生，沉静董事，中欧海外工商学院硕士，历任深圳发展银行支行行长、总行高等 主管，民生银行总行职业部副总司理，廊坊银行总行投行业务总监，现任安华研究院常务副 院长。   陈玥女士，沉静董事，北京大学光华经管学院经管学博士，加拿大多伦多大学 Rotman 商学院司帐学专科联合培养博士，现任中央财经大学司帐学院副教师。   杨海坤先生，监事长，毕业于山东大学货币银行学专科，历任山东省农业银行办当事者说念主员， 山东证券公司投行部司理，上海甘证投资经管公司副总司理，益科正润投资集团有限公司执 行总裁，现任怀集登云汽配股份有限公司董事长、北信瑞丰基金经管有限公司监事长。   楼昕女士，监事，厦门大学新闻学专科硕士研究生。曾任中国医药对外贸易公司东说念主力资 源部东说念主事专员，现任北信瑞丰基金经管有限公司监察稽核部部门副总司理（主理办事）                                      。   姜晴女士，监事，中共党员，学士学位。曾任中加基金经管有限公司基金司帐，现任北 信瑞丰基金经管有限公司基金运营部总司理。   夏彬，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。历任中国石油总公司物探局 地调二处职员、四川金路股份有限公司证券部副司理、君安证券有限公司万航渡路营业部市 场部副总司理、国信证券有限公司研究中心研究员、深业投资斥地有限公司投资总部总司理、 中钧科技（深圳）有限公司销售总监、中电鑫安投资经管有限公司筹备负责东说念主、北京海外信 托有限公司董秘、中电鑫安投资经管有限公司金钱分立负责东说念主、中旨趣财有限职责公司副总 裁，现任北信瑞丰基金经管有限公司董事长。   刘晓玲，总司理，毕业于河北大学，经济学本科学士。历任博时基金经管有限公司销售 助理、渠说念司理、朔方地区大区总监、渠说念总监、富国基金经管有限公司零卖业务负责东说念主、 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                            招募说明书（更新） 泰康金钱经管有限公司公募职业部阛阓负责东说念主、融通基金经管有限公司副总司理、宏利基金 经管有限公司（原泰达宏利基金经管有限公司）副总司理、现任北信瑞丰基金经管有限公司 总司理。   夏彬，董事长代任看护长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。历任中国石油总 公司物探局职员、四川金路股份有限公司证券部副司理、君安证券有限公司万航渡路营业部 阛阓部副总司理、国信证券有限公司研究中心研究员、深业投资斥地有限公司投资总部总经 理、中钧科技（深圳）有限公司销售总监、中电鑫安投资经管有限公司筹备负责东说念主、北京国 际信托有限公司董秘、中电鑫安投资经管有限公司金钱分立负责东说念主、中旨趣财有限职责公司 副总裁，当代任北信瑞丰基金经管有限公司看护长。   王乃力，副总司理，1996 年 9 月参加办事。曾任朔方证券有限公司营业部副司理、鹏 华基金经管有限公司北京分公司总司理助理、国泰基金经管有限公司零卖业务部总监兼北京 分公司总司理、招商基金经管有限公司机构业务部总监，现任北信瑞丰基金经管有限公司副 总司理。   魏红生，首席信息官，中国科学时刻大学电子信息工程专科学士。历任奥鹏费事教授中 心有限公司软件工程师，北京协诚星测科技有限公司软件工程师，伟创力集团德丽科技（珠 海）有限公司高等工程师，复深蓝信息时刻有限公司测试工程师，北信瑞丰基金经管有限公 司信息时刻部信息时刻工程师、信息时刻部负责东说念主，现任北信瑞丰基金经管有限公司首席信 息官。   林翟，厦门大学应用经济学硕士，从事证券业 12 年。原华农财产保障股份有限公司资 金运用部投资司理，中英东说念主寿保障有限公司投资经管部投资司理，新时期证券股份有限公司 固定收益部高等投资司理。2019 年 11 月加入北信瑞丰基金经管有限公司，现任固收投资二 部基金司理，北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金基金司理（2020 年 1 月 10 日于今）、北信 瑞丰丰利羼杂型证券投资基金基金司理（2022 年 3 月 7 日于今）。   本基金历任基金司理：   郑猛先生（2018 年 1 月 25 日至 2019 年 4 月 13 日）   辇大吉先生（2019 年 2 月 25 日至 2020 年 4 月 7 日）   总司理刘晓玲女士，固收投资部基金司理靳晓龙先生，固收投资部基金司理陈皓先生。   三、基金经管东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产彼此沉静，对所经管的不同基金远离经管，远离记账，进行证 券投资；             《基金合同》过火他磋商规则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规则，按磋商规则磋商并公告基金净值，详情基金份额申购、赎回的 价钱；               《基金合同》过火他磋商规则，履行信息裸露及阐发义务；                                     《基金合同》 过火他磋商规则另有规则外，在基金信息公开裸露前应予守秘，不向他东说念主清楚； 益；             《基金合同》过火他磋商规则召集基金份额持有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金磋商的公开尊府，并在支付合理 成本的条件下得到磋商尊府的复印件； 管东说念主； 承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职责； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   四、基金经管东说念主对于顺从法律法例的承诺 里面抑止轨制，选用灵验措施，箝制违背《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生； 制轨制，选用灵验措施，箝制下列行动的发生：   （1）将基金经管东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清楚因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的往来行径；   （7）草率背负，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规则谢绝的其他行动。 法例及行业模范，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪策划；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）特地损伤基金份额持有东说念主或其他基金磋商机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；   （5）断绝、侵扰、阻隔或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率背负、滥用权益，不按照规则履行职责；   （7）清楚在职职期间洞悉的磋商证券、基金的营业奥密、尚未照章公开的基金投资内 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事磋商的往来行径；   （8）协助、接受寄托或以其他任何样貌为其他组织或个东说念主进行证券往来；   （9）违背证券往来样貌业务法则，利用对敲、倒仓等妙技主宰阛阓价钱，扯后腿阛阓秩 序；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息裸露和告白中特地含有乌有、误导、诈骗身分；   （12）以不正大妙技谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （14）其他法律、行政法例以及中国证监会规则谢绝的行动。   五、基金经管东说念主对于谢绝性行动的承诺   为退换基金份额持有东说念主的正当权益，本基金谢绝从事下列行动：   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受磋商限制或以变更后的规则为准，但须提前公告。   六、基金司理承诺 大利益； 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事磋商的往来行径；   七、基金经管东说念主的里面抑止轨制   为了保证公司模范运作，灵验地防备和化解经管风险、策划风险以及操立场险，确保基 金财务和公司财务以过火他信息真正、准确、完好意思，从而最猛进度地保护基金份额持有东说念主的 利益，本基金经管东说念主建立了科学合理、抑止严实、运行高效的里面抑止轨制。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   里面抑止轨制是指公司为杀青里面抑止标的而建立的一系列组织机制、经管方法、操作 步履与抑止措施的总称。里面抑止轨制由里面抑止大纲、基本经管轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面抑止大纲是对公司规矩规则的内控原则的细化和伸开，是对各项基本经管轨制 的统治和携带，里面抑止大纲明确了内控标的、内控原则、抑止环境、内控措施等内容。   基本经管轨制包括里面司帐抑止轨制、风险抑止轨制、投资经管轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息裸露轨制、信息时刻经管轨制、尊府档案经管轨制、事迹评估考核轨制 和要紧应变轨制等。   部门业务规章是在基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭职责、 操作守则等的具体说明。   健全性原则。里面抑止机制必须清除公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并 涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个运作门径。   灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控步履，退换内控轨制的灵验 扩充。   沉静性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保持相对沉静，公司基金金钱、自 有金钱、其他金钱的运作应当分离。   彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立必须权责分明、彼此制衡，并通过切实可行 的措施来实行。   成本效益原则。公司应充分阐扬各机构、各部门及各级职工的办事积极性，运用科学化 的方法尽量镌汰策划运作成本，提高经济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止结果。   （1）里面司帐抑止轨制   公司依据《中华东说念主民共和国司帐法》、                   《金融企业司帐轨制》、                             《证券投资基金司帐核算业 务指点》、     《企业财务通则》等国度磋商法律、法例制订了基金司帐轨制、公司财务司帐轨制、 司帐办事操作经由和司帐岗亭职责，并针对各个风险抑止点建立严实的司帐系统抑止。   里面司帐抑止轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理步履、基金估值轨制和步履、基 金财务计帐轨制和步履、成本抑止轨制、财务进出审批轨制和用度报销经管办法、财产登记 撑持和什物质产盘货轨制、司帐档案撑持和财务叮嘱轨制等。   （2）风险经管抑止轨制   风险抑止轨制由风险抑止委员会组织各部门制定，风险抑止轨制由风险抑止的标的和原 则、风险抑止的机构竖立、风险抑止的步履、风险类型的界定、风险抑止的主要措施、风险 抑止的具体轨制、风险抑止轨制的监督与评价等部分组成。   风险抑止的具体轨制主要包括投资风险经管轨制、往来风险经管轨制、财务风险抑止制 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守秘轨制、职工行动准则等步履 性风险经管轨制。   （3）监察稽核轨制   公司树立看护长，负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险抑止情 况。看护长由董事会聘任，并经全体沉静董事同意。   看护长负责组织携带公司监察稽核办事。除应当规避的情况外，看护长享有充分的知情 权和沉静的造访权。看护长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险经管等磋商会议，有权调阅公司磋商文献、档案。看护长应当如期或者 不如期向全体董事报送办事阐发，并在董事会及董事会下设的磋商专门委员会如期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险抑止情况。   公司树立监察稽核部门，具体扩充监察稽核办事。公司配备了充足及格的监察稽核东说念主员， 明确规则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和办事经由。   监察稽核轨制包括里面稽核经管办法、里面稽核办事准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东说念主员顺从磋商法律、法例和规章的情况；查验公司各业务部门和东说念主员执 行公司里面抑止轨制、各项经管轨制和业务规章的情况。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）                      四、基金托管东说念主   (一)基金托管情面况   称呼：北京银行股份有限公司(简称：北京银行)   注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层   办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号   法定代表东说念主：霍学文   成立时辰：1996 年 01 月 29 日   组织样貌：股份有限公司（上市）   注册本钱：东说念主民币 2114298.4272 万元   存续期间：不绝策划   磋商东说念主：盖君   官方客服电话：95526   基金托管资历批准文号：中国证监会证监许可[2008]776 号   策划范围：经受公众进款；披发短期、中期和永久贷款；办理国内结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 担保；代理收付款项及代理保障业务；提供撑持箱业务；办理场地财政信用盘活使用资金的 寄托贷款业务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同行外汇拆借；海外结算；结 汇、售汇；外汇单子的承兑和贴现；外汇担保；资信造访、商榷、见证业务；买卖和代理买 卖股票除外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；通达式证券投资基金代 销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督经管委员会批准的 其它业务。   北京银行成立于 1996 年，抢抓时期机遇，接踵杀青引资、上市、跨区域等发展碎裂， 在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木皆、 青岛、宁波、苏州等十余个中心城市树立 630 余家分支机构。频年来，坚持以数字化转型统 领发展模式、业务结构、客户结构、营运智力、经管方式“五大转型”，着力成立儿童友好 型银行、伴您一世的银行、专精特新第一滑、企业全人命周期服务银行、投行驱动的营业银 行“五大特色银行”，用功于打造一家不同样、有特色、让东说念主念念得起、紧记住的银行。   结果 2024 年 3 月末，北京银行金钱总额 3.89 万亿元，2024 年一季度杀青归母净利润 性银行。一级本钱名次全球千家大银行 53 位，连气儿十年踏进全球银行业百强。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）   北京银行凭借优秀的策划事迹和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度赞叹，先后 荣获“宇宙文雅单元”“亚洲十大最好上市银行”“中国最好城市营业零卖银行”“最好区 域性银行”“最好援助中小企业孝顺奖”“中国上市公司百强企业”“中国社会职责优秀企 业”“最具不绝投资价值上市公司”“中国最受尊敬企业”“最受尊敬银行”“最值得庶民 相信的银行机构”“中国优秀企业公民”“最好供应链金融银行”“年度最好科创金融服务 银行”等称号。   贺凌女士，2003 年加入北京银行，具有 20 余年银行从业经历。历任北京银行公司银行 部总司理助理、北京银行公司银行部副总司理，2023 年加入总行金钱托管部，现任北京银 行金钱托管部总司理。   北京银行金钱托管部充分阐扬当作新兴托管银行的高起初上风，搭建了由高修养东说念主才 组成的专科团队，内设估值核算岗、资金计帐岗、投资监督岗、系统经管岗、内控稽核岗等 岗亭，各岗亭东说念主员平远离具有相应的司帐核算、金钱估值、资金计帐、投资监督、风险抑止 等方面的专科学问和丰富的业务教化。   北京银行金钱托管部秉持“严谨、专科、高效”的策划理念，严格履行托管东说念主的各项职 责，切实退换基金持有东说念主的正当权益，为基金提供高质料的托管服务。经过多年稳步发展， 北京银行托管金钱畛域不断扩大，托管业务品种不断加多，已形成包括证券投资基金、基金 专户理财、证券公司金钱经管计划、信托计划、银行理财、保障资金、股权投资基金等居品 在内的托管居品体系，北京银行专科高效的托管服务赢得了客户的平庸高度认同。   结果 2024 年 3 月末，北京银行共托管证券投资基金 96 只，畛域共计 1319 亿元。   （二）基金托管东说念主的里面抑止轨制   当作基金托管东说念主，北京银行严格顺从国度磋商托管业务的法律法例、行业监管规章和 本行磋商经管规则，称职策划、模范运作、严格经管，确保基金托管业务的稳健运行，保证 基金财产的安全完好意思，确保磋商信息的真正、准确、完好意思、实时裸露，保护基金份额持有东说念主 的正当权益。   北京银行总行树立内控与操立场险经管委员会，负责审议总行关键里面抑止轨制、流 程，开展总行里面抑止体系成立策划，并组织实施。总行法律合规与内控部当作里面抑止管 理职能部门，牵头本行里面抑止体系的统筹策划、组织落实和查验评估，总行审计部履行对 里面抑止的监督职能，负责对本行里面抑止的充分性和灵验性进行审计。金钱托管部设有专 职内控稽核岗。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   （1）全清除原则。里面抑止应当贯串决策、扩充和监督全过程，清除各项业务经由和 经管行径，清除扫数部门、岗亭和东说念主员，任何决策或操作均应当有案可查。   （2）制衡性原则。里面抑止在治理结构、机构竖立及权责分派、业务经由等方面形成 彼此制约、彼此监督机制。   （3）审慎性原则。里面抑止应当坚持风险为本、审慎策划的理念，尤其是树立新的机 构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。   （4）相匹配原则。里面抑止应与本行经管模式、业务畛域、居品复杂进度、风险现象 等相适当，并根据情况变化实时进行诊治。   北京银行金钱托管部具备系统、完善的里面抑止轨制体系，建立了业务经管轨制、里面 抑止轨制、业务操作经由，不错保证托管业务的模范操作温文利进行；业务东说念主员均具备从业 资历；业务操作严格实行承办、复核、审批轨制，授权办事实行辘集抑止，制约机制严格有 效；业务图章按规程撑持、存放、使用，账户尊府严格撑持，未经授权不得稽察；业务操作 区实行沉静阻滞经管，配备音像监控；业务信息由专职业务东说念主员负责复核、信息裸露，箝制 泄密；业求杀青系统自动化操作，灵验防备东说念主为操立场险的发生；时刻系统完好意思、沉静。   （三）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和步履   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作经管办法》的 磋商规则，基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示违背法律、行政法例和其他磋商规则，或 者违背基金合同约定的，应当断绝扩充，立即陈诉基金经管东说念主，并实时向证券监督经管机构 阐发。基金托管东说念主如发现基金经管东说念主依据往来步履还是凯旋的投资指示违背法律、行政法例 和其他磋商规则，或者违背基金合同约定的，应当立即陈诉基金经管东说念主，并实时向证券监督 经管机构阐发。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）                     五、磋商服务机构   一、销售机构   称呼：北信瑞丰基金经管有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东说念主：李永东   电话：     （010）68619318   传真：     （010）68619300   磋商东说念主：史晓沫   其他基金销售机构情况详见基金经管东说念主发布的磋商公告。   基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。   二、登记机构   称呼：北信瑞丰基金经管有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东说念主：李永东   电话：     （010）68619323   传真：     （010）68619300   三、出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   负责东说念主：廖海   磋商东说念主：刘佳   电话：     （021）51150298   传真：     （021）51150398   承办讼师：廖海、刘佳   四、审计基金财产的司帐师事务所 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   称呼：致同司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层   办公地址：中国北京向阳区开国门外大街 22 号赛特广场 5 层   法定代表东说念主：李惠琦   磋商东说念主：卫俏嫔   磋商电话：+86 10 85665588   传真：+86 10 85665120   承办注册司帐师：卫俏嫔、吕玉芝 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）                     六、基金的召募   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过火他 磋商规则，并经中国证监会 2017 年 3 月 30 日证监许可[2017]419 号文注册召募。   本基金基金类型为债券型证券投资基金。   本基金的运作方式为契约型通达式基金。   本基金存续期限为不如期。   本基金召募期间按照每份基金份额面值 1.00 元东说念主民币发售。   本基金自 2017 年 11 月 27 日至 2018 年 1 月 19 日进行发售。本基金树立召募期共召募 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）                   七、基金合同的凯旋   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募 金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金召募期限届满或基 金经管东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资机 构验资，自收到验资阐发之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东说念主办理结束基金备案手续并取得中国证监会 书面证实之日起，《基金合同》凯旋；不然《基金合同》不凯旋。基金经管东说念主在收到中国证 监会证实文献的次日对《基金合同》凯旋事宜给以公告。基金经管东说念主应将基金召募期间召募 的资金存入专门账户，在基金召募行动结果前，任何东说念主不得动用。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和金钱畛域   《基金合同》凯旋后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 金钱净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期阐发中给以裸露；连气儿 60 个办事日 出现前述情形的，基金经管东说念主应当向中国证监会阐发并建议经管决策，如转化运作方式、与 其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或监管机构另有规则时，从其规则。   三、基金合同凯旋   根据磋商规则，本基金忻悦基金合同凯旋条件，基金合同于 2018 年 1 月 25 日肃穆生 效。自基金合同凯旋日起，本基金经管东说念主肃穆着手经管本基金。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）              八、基金份额的申购和赎回   一、申购和赎回样貌   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东说念主在招募说明 书或基金经管东说念主网站列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业样貌或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。若基金经管东说念主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等往来方式，投资东说念主不错 通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时辰   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往来所、深圳证 券往来所的平淡往来日的往来时辰，但基金经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同凯旋后，若出现新的证券往来阛阓、证券往来所往来时辰变更或其他特殊情况， 基金经管东说念主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的诊治，但应在实施日前依照《信息 裸露办法》的磋商规则在指定媒介上公告。   基金经管东说念主自基金合同凯旋之日起不跨越 3 个月着手办理申购，具体业务办理时辰在 申购着手公告中规则。   基金经管东说念主自基金合同凯旋之日起不跨越 3 个月着手办理赎回，具体业务办理时辰在 赎回着手公告中规则。   在详情申购着手与赎回着手时辰后，基金经管东说念主应在申购、赎回通达日前依照《信息披 露办法》的磋商规则在指定媒介上公告申购与赎回的着手时辰。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或转化苦求且登记机构证实接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   本基金已于 2018 年 2 月 26 日通达日常申购、赎回业务。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后磋商的基金份额净值为基准进 行磋商； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金经管东说念主必须在新规 则着手实施前依照《信息裸露办法》的磋商规则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的步履   投资东说念主必须根据销售机构规则的步履，在通达日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的苦求。   投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构规则的方式备足申购资金，投资东说念主在提交赎回申 请时须持有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规则的时辰内全额托付申购款项，不然所提交的申购申 请无效。投资东说念主在提交赎回苦求时须持有实足的基金份额余额，不然所提交的赎回苦求无效。 投资东说念主托付申购款项，申购成立；登记机构证实基金份额时，申购凯旋。基金份额持有东说念主递 交赎回苦求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。   投资东说念主赎回苦求凯旋后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生 巨额赎回或基金合同约定的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同磋商 条件处理。如遇往来所或往来阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行交换系统故障或其他 非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能抑止的因素影响了业务经由，则赎回款项划付时辰相应顺 延。   基金经管东说念主应以往来时辰结果前受理灵验申购和赎回苦求确本日当作申购或赎回苦求 日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T＋1 日内对该往来的灵验性进行证实。T 日提 交的灵验苦求，投资东说念主应在 T＋2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规则的 其他方式查询苦求的证实情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定凯旋，而仅代表销售机构确乎 接收到苦求。申购、赎回苦求的证实以登记机构或基金经管东说念主的证实结果为准。对于苦求的 证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善运用正当权利。   基金经管东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰进行诊治， 并在诊治实施前依照《信息裸露办法》的磋商规则在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 单笔最低追加申购金额及最低赎回份额不限制，基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额 赎回。各销售机构在不低于上述规则的前提下，可根据我方的情况诊治初度最低申购金额、 最低追加申购金额、最低赎回份额限制，投资东说念主在销售机构办理磋营业务时，需解任销售机 构的磋商约定； 该销售网点托管的基金份额少于 1 份，则全部基金份额必须沿途赎回； 有规则或基金合同另有约定的除外； 应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体请参见磋商公告。 赎回的份额的数目限制，基金经管东说念主必须在诊治实施前依照《信息裸露办法》的磋商规则在 指定媒介公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资东说念主认购/申购时收取前端认购/申购用度，但不从本类别基金金钱入网提销售服务费的 基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金金钱入网提销售服务费、不收取认购/申购费 用的基金份额，称为 C 类基金份额。   申购本基金 A 类基金份额的扫数投资东说念主，且随申购金额的加多而递减，对于申购本基金 C 类基金份额的投资东说念主不收取申购费，具体费率如下：    用度类别            申购金额（含申购费）          申购费率  A 类基金份额申购费 C 类基金份额申购费                       0   投资东说念主叠加申购，须按每次申购所对应的费率层次远离计费。   本基金的申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓推广、销售、 登记等各项用度。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   本基金A 类基金份额在赎回时收取基金赎回用度；C 类基金份额坚持有期限少于30 日 的本类别基金份额的赎回收取赎回用度，对于持有期限不少于30 日的本类别基金份额不收 取赎回用度。A类基金份额的赎回费率随赎回基金份额持有时辰的加多而递减，具体费率如 下：        用度类别          投资者持有基金时辰        赎回费率      A 类基金份额赎回费      C 类基金份额赎回费      7 日（含）——30 日      0.5%   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，对 A 类基金份额持有东说念主理 有时辰少于 7 日所收取的赎回费全额计入基金财产，对 A 类基金份额有东说念主理有时辰不少于 7 日的所收取的赎回费总额的 25%计入基金财产，其余部分用于支付阛阓推广、登记费和其他 手续费等。对于持有期限少于 30 日的 C 类基金份额所收取的赎回费全额计入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的磋商规则在指定媒介上公告。 以确保基金估值的公说念性。 具体处理原则与操作模范解任磋商法律法例以及监管部门、自 律法则的规则。   七、申购份额与赎回金额的磋商   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）适用比例费率时，A 类基金份额申购份额的磋商公式为：   净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   （2）适用固定用度时，A 类基金份额申购份额的磋商公式为：   净申购金额＝申购金额—固定用度 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   C 类基金份额的申购份额的磋商公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.80%，假定申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝100,000/ (1＋0.80%)＝99,206.35 元   申购用度＝100,000－99,206.35＝793.65 元   申购份额＝99,206.35/1.0160＝97,644.05 份   即投资东说念主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000/1.0160 = 98,425.20 份   即投资东说念主投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的 98,425.20 份 C 类基金份额。   在本基金的赎回金额的磋商公式为：   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东说念主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期 18 个月，                                     对应的赎回费率为 0.05%， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×0.05%＝50.85 元   赎回金额＝100,000×1.0170－50.85＝101,649.15 元   即投资东说念主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期 18 个月，假定赎回当日 A 类基金份额 净值是 1.0170 元，则其可得到 101,649.15 元赎回金额。   例：某投资东说念主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期 20 天，对应的赎回费率为 0.5%， 假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×0.5%＝508.50 元   赎回金额＝100,000×1.0170－508.5＝101,191.50 元   即投资东说念主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期 20 天，假定赎回当日 C 类基金份额净 值是 1.0170 元，则其可得到 101,191.50 元赎回金额。   本基金份额净值的磋商，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值在本日收市后磋商，并根据基金合同 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 的约定进行公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适当延长磋商或公告。   申购的灵验份额为按履行证实的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额净 值为基准磋商。上述磋商结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   赎回金额为按履行证实的灵验赎回份额以当日该类基金份额净值为基准来磋商并扣除 相应的用度，磋商结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生 的谬误计入基金财产。   八、申购和赎回的登记   投资东说念主申购基金凯旋后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东说念主登记权益并办理登记手续， 投资东说念主自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东说念主赎回基金凯旋后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东说念主办理扣除权益的登记手续。   登记机构不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时辰进行诊治，但不得本质影 响投资东说念主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息裸露办法》的磋商规则在指定媒介公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 无法办理申购业务。 份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时。 绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 达到或者跨越 50%，或者变相规避 50%辘集度的情形时。 基金经管东说念主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定断绝或暂停申购 时，基金经管东说念主应当根据磋商规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摈斥时，基金经管东说念主应 实时复原申购业务的办理。   十、暂停赎回或者减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 无法办理赎回业务。 基金经管东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金经管东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回申 请或者减速支付赎回款项时，基金经管东说念主应按规则报中国证监会备案，已证实的赎回苦求， 基金经管东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总 量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金 合同的磋商条件处理。基金份额持有东说念主在苦求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分予 以根除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金经管东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十一、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金转化中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转化中转入苦求份额总和后的余额)跨越前一 通达日的基金总份额的 10％，即以为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的金钱组合现象决定全额赎回、 部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按平淡赎回 步履扩充。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有顾惜或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10％的前提下，可对其余赎回苦求缓期办 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份额持有东说念主当日赎回苦求跨越上一通达日基金总份 额 10%以上的部分，将自动进行缓期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回苦求，应当 按单个账户非自动缓期办理的赎回苦求量占非自动缓期办理的赎回苦求总量的比例，详情当 日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错弃取缓期赎回或取消 赎回。弃取缓期赎回的，将自动转入下一个通达日不绝赎回，直到全部赎回为止；弃取取消 赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被根除。缓期的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一 并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础磋商赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确弃取，投资东说念主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金经管东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得跨越 当发生上述巨额赎回并缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规则的 其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构陈诉等方式）在 3 个往来日内通 知基金份额持有东说念主，说明磋商处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 停公告。 最迟于从头通达日在指定媒介上刊登从头通达申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在暂 停公告中明确从头通达申购或赎回的时辰，届时不再另行发布从头通达的公告。   十三、基金转化   基金经管东说念主不错根据磋商法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金经管东说念主 经管的其他基金之间的转化业务，基金转化不错收取一定的转化费，磋商法则由基金经管东说念主 届时根据磋商法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前在合理时辰内陈诉基金托管东说念主 与磋商机构。   本基金已于 2018 年 2 月 26 日通达基金转化业务。   （1）基金转化是指投资者在持有本公司刊行的任一通达式基金后，可径直目田转化到 本公司经管的其它通达式基金，而不需要先赎回已持有的基金单元，再申购标的基金的一种 业务模式。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）   （2）投资者通过本公司直销网点（直销柜台、网上往来系统）及本基金对应的代销机 构办理基金转化，基金转化只可在合并销售机构进行。   由于各代理销售机构的系统相反以及业务安排等原因，开展转化业务的时辰和基金品种 过火它未尽事宜详见各销售机构的磋营业务法则和磋商公告。   （3）投资者遴聘“份额转化”的原则提交苦求。   （4）基金转化的最低份额为 0.01 份基金单元，基金持有东说念主可将其全部或部分基金单元 转化成其它基金。   （5）单个通达日基金净赎回份额及净转化转出苦求份额之和超出上一通达日基金总份 额的 10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金经管东说念主不错取消当日已苦求的基金转化业 务并暂停基金转化业务。   （6）现在本公司经管的基金均遴聘的是前端收费方式，转化用度由转出基金赎回用度 及基金申购补差用度两部分组成。基金转化遴聘“份额转化、未知价”原则，转出、转入均 以Ｔ日的基金份额净值为基础磋商转出金额与转入份额；基金转化过程中，按照需转出份额 对应的转出基金赎回费率磋商赎回用度，按照需转入金额对应的转出与转入基金的申购费率 磋商并详情申购补差用度，具体用度参照本公司基金转化磋营业务法则。   （1）转化业务适用基金参见 2018 年 2 月 23 日刊登于本公司网站的《北信瑞丰鼎利债 券型证券投资基金通达日常申购、赎回、转化和如期定额投资业务的公告》和其他磋商基金 转化公告。   （2）转化业务的收费磋商公式及例如参见 2016 年 12 月 2 日刊登于本公司网站的《北 信瑞丰基金基金转化业务公告》              。   （3）本公司经管基金的转化业务的解释权归本公司。   十四、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的非 往来过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非往来过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据凯旋司法文牍将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的磋商尊府，对于相宜条件 的非往来过户苦求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。   十五、基金的转托管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的圭臬收取转托管费。   十六、定投计划   基金经管东说念主不错为投资东说念主办理定投计划，具体法则由基金经管东说念主另行规则。投资东说念主在办 理定投计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金经管东说念主在磋商公告或 更新的招募说明书中所规则的定投计划最低申购金额。   十七、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的磋商规则办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务规则来处理。   如磋商法律法例允许基金经管东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东说念主 将制定和实施相应的业务法则。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的磋商公告。   十九、其他业务   在磋商法律法例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务法则，受理基金份额质押等 业务，并收取一定的手续用度。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                   九、基金的投资   一、投资标的   在严格抑止风险的前提下，力求赢得超过事迹比较基准的投资收益，追求基金金钱的长 期稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包含中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金 融债、场地政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、次级债、可转化债券、可交换债券等）、金钱援助证券、债券回购、货币阛阓用具、银 行进款、同行存单等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜 中国证监会磋商规则）。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%；本基金持有 的股票的比例不跨越基金金钱的 20%；本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金金钱净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行适当步履后， 不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金的大类金钱配置主要通过从上至下的配置完成，主要对宏不雅经济运行现象、国度 财政和货币计谋、国度产业计谋以及本钱阛阓资金环境、证券阛阓走势的分析，揣度宏不雅经 济的发展趋势等，并据此评价改日一段时辰股票、债券阛阓相对收益率，在限制投资范围内， 动态诊治债券类金钱、股票类等用具的配置比例，抑止基金金钱运立场险，提高基金金钱风 险诊治后收益。   （1）类属金钱配置策略   在全体金钱配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、阛阓 风险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差过火变化趋势，制定债券类属金钱 配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   （2）普通债券投资策略   对于普通债券，本基金将在严格抑止标的久期及保证基金金钱流动性的前提下，遴聘目 标久期抑止、期限结构配置、信用利差策略、相对价值投资策略、杠杆策略等策略进行主动 投资。   本基金起首建立包含销耗物价指数、固定金钱投资、工业品价钱指数、货币供应量等众 多宏不雅经济变量的转头模子。通过转头分析建立宏不雅经济标的与不同种类债券收益率之间的 数目关系，在此基础上结合当前阛阓现象，揣度改日阛阓利率及不同期限债券收益率走势变 化，详情标的久期。当揣度改日阛阓利率将高潮时，镌汰组合久期；当揣度改日利率着落时， 加多组合久期。   本基金将通过对央行计谋、经济增长率、通货膨大率等繁密因素的分析来揣度收益率曲 线样貌的可能变化；在上述基础上，本基金将运用枪弹型、哑铃型或梯形等配置方法，从而 详情短、中、永久债券的配置比例。   本基金将通过严格的里面投资风险经管体系，对暖热的信用债进行沉静的里面评级，并 不绝动态追踪诊治，以此当作品种弃取的基本依据。   本基金将起首根据债券刊行东说念主的永久信用评级、对外担保情况、可能濒临浩大损失的诉 讼、过往融资记录等进行初步的风险排查，并以此磋商债券的可能违约率。相宜要求的信用 债，本基金将遴聘不同评级序列，对永久和短期债券的信用评级进行初步评估。在初步评级 的基础上，进一步将根据行业特征、竞争上风、经管水平、财务质料、抗风险智力等因素对 债券的信用评级进行从头诊治，并以此当作评级的结果。对于列入窥探范围的信用债，本基 金将不绝动态追踪，根据债券刊行东说念主自身情况的变化，动态诊治信用评级。信用利差策略的 中枢是各项债券信用评级相反能赢得充分的利差补偿。本基金将对债券组合总体信用评级水 平给以抑止，严格抑止低评级债券的配置比例；在券种弃取上解任“个券踱步、行业踱步” 的原则。   本基金通过公司里面债券信用评级体系，对债券刊行东说念主的公司治理结构、融资智力、抗 风险智力、策划现象等进行详尽评估，详情刊行东说念主的信用风险及债券的信用级别。   本基金对阛阓同类可比债券、信用收益率弧线、阛阓往来活跃度、机构需求进行偏好分 析，对个券进行流动性风险、信用风险的详尽订价，判断其合理估值水平，精选有投资价值 的投资品种。本基金根据阛阓结构与需求特征，对个券进行深远的追踪分析，发掘其中被市 场低估的品种，在抑止流动性风险的前提下，对低估品种进行择机配置和往来。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）   本基金投资于固定收益类金钱可遴聘杠杆策略。本基金将在抑止杠杆风险的前提下，适 其时机使用资金杆杠以博取利差收益，以增强组合收益。   （3）可转化债券投资策略   当正股价钱处于特定区间内时，可转化债券将发扬出股性、债性或者股债羼杂的脾气。 本基金将对可转化债券对应的正股进行分析，从行业配景、公司基本面、阛阓激情、期权价 值等因素详尽商酌可转化债券的投资契机，在价值量度和风险评估的基础上审慎进行可转化 债券的投资，创造逾额收益。   （4) 中小企业私募债券投资策略   与传统的信用债券比拟，中小企业私募债券由于以非公开方式刊行和转让，渊博具有高 风险和高收益的显耀脾气。本基金对中小企业私募债券的投资将着力分析个券的履行信用风 险，并寻求实足的收益补偿，加多基金收益。本基金经管东说念主将对个券信用禀赋进行详备的分 析，从动态的角度分析刊行东说念主的企业性质、所处行业、金钱欠债现象、盈利智力、现款流、 策划牢固性等要道因素，进而揣度信用水平的变化趋势，决定投资策略。   本基金通过从上至下及从下到上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中安全边缘 较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增永久景、行业结构、营业模式、竞争要 素瓜分析把捏其投资契机；从下到上地评判企业的居品、中枢竞争力、经管层、治理结构等； 并结合企业基本面和估值水平进行详尽的研判，严选安全边缘较高的个股。   本基金在进行个股筛选时，将主要从定性和定量两个角度对上市公司的投资价值进行综 合评价，精选具有较高投资价值的上市公司：1）定性分析：根据对行业的发展情况和盈利 现象的判断，从公司的经济时刻最初进度、阛阓需求远景、公司的盈利模式、主营居品或服 务分析等多个方面对上市公司进行分析。2）定量分析：主要熟谙上市公司的成长性、盈利 智力过火估值标的，及第具备选成长性好，估值合理的股票，主要遴聘的标的包括但不限于： 公司收入、改日公司利润增长率等； ROE、ROIC、毛利率、净利率等； PE、PEG、PB、PS 等。   金钱援助类证券的订价受阛阓利率、流动性、刊行条件、标的金钱的组成及质料、提前 偿还率过火它附加条件等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、阛阓流动性分析和 信用评级援助的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较，审慎投资金钱支 持证券类金钱。   本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证订价模子 寻求其合理估值水平，并充分商酌权证金钱的收益性、流动性、风险性特征，主要商酌运用 的策略包括：价值挖掘策略、赢利保护策略、杠杆策略、双向权证策略、价差策略、买入保 护性的认沽权证策略、卖空保护性的认购权证策略等。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   如法律法例或监管机构以后允许基金投资于其他养殖金融用具，基金经管东说念主在履行适当 步履后，不错将其纳入投资范围。本基金对养殖金融用具的投资主要以对冲投资风险或无风 险套利为主要见解。基金将在灵验进行风险经管的前提下，通过对标的品种的基本面研究， 结合养殖用具订价模子预估养殖用具价值或风险对冲比例，严慎投资。   在相宜法律、法例磋商限制的前提下，基金经管东说念主按严慎原则详情本基金养殖用具的总 风险涌现。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适当步履后，可 以将其纳入投资范围，本基金不错相应诊治和更新磋商投资策略，并在招募说明书更新或相 关公告中公告。   四、投资决策依据和决策步履   （1）国度磋商法律、法例和基金合同的磋商规则。照章决策是本基金进行投资的前提；   （2）宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境和证券阛阓走势。这是本基金投资决策的 基础；   （3）投资对象收益和风险的配比关系。在充均量度投资对象的收益和风险的前提下作念 出投资决策，是本基金退换投资东说念主利益的关键保障。   （1）决定主要投资原则：投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对基金投资组 合的金钱配置比例等建议携带性意见。   （2）建议投资建议：固定收益部研究员除外部研究阐发以过火他信息来源当作参考， 对利率阛阓、信用阛阓进行研究，建议债券阛阓运行趋势的分析不雅点，在重心暖热的投金钱 品范围内根据我方的研究选出有投资价值的各样债券向基金司理作念出投资建议。研究员根据 基金司理建议的要求对各样投资品种进行研究并建议投资建议。   （3）制定投资决策：基金司理在顺从投资决策委员会制定的投资原则前提下，根据研 究员提供的投资建议以及我方的分析判断，作念出具体的投资决策。   （4）进行风险评估：风险抑止委员会如期召开会议，对基金投资组合进行风险评估， 并建议风险抑止意见。   （5）评估和诊治决策步履：基金经管东说念主有权根据环境的变化和履行的需要诊治决策的 步履。   五、投资限制 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）    基金的投资组合应解任以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%，投资于股票的比例不跨越基金 金钱的 20%；    （2）本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例估量不低于基金金钱 净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的 10%；    （4）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金金钱净值的 3%；    （6）本基金经管东说念主经管的全部基金持有的合并权证，不得跨越该权证的 10%；    （7）本基金在职何往来日买入权证的总金额，不得跨越上一往来日基金金钱净值的    （8）本基金投资于合并原始权益东说念主的各样金钱援助证券的比例，不得跨越基金金钱净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部金钱援助证券，其市值不得跨越基金金钱净值的 20%；    （10）本基金持有的合并(指合并信用级别)金钱援助证券的比例，不得跨越该金钱援助 证券畛域的 10%；    （11）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于合并原始权益东说念主的各样金钱援助证券，不得 跨越其各样金钱援助证券估量畛域的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱援助证券。基金持有资 产援助证券期间，如果其信用等第着落、不再相宜投资圭臬，应在评级阐发发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总金钱，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （14）本基金过问宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金金钱净值 的 40%；债券回购最永久限为１年，债券回购到期后不得延期；    （15）基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 140%；    （16）本基金经管东说念主经管的全部通达式基金持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得 跨越该上市公司可运动股票的 15%；本基金经管东说念主经管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可运动股票，不得跨越该上市公司可运动股票的 30%；    （17）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值估量不得跨越该基金金钱净值的 15%；    因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金 不相宜前款所规则比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限金钱的投资。    （18）基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回购 往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （19）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （12）、              （17）、（18）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规则投资比例的，基金经管东说念主 应当在 10 个往来日内进行诊治，但法律法例或中国证监会规则的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的磋商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同凯旋之日起着手。   法律法例或监管部门取消上述限制或诊治上述限制的，如适用于本基金，基金经管东说念主在 履行适当步履后，则本基金投资不再受磋商限制或按诊治后的规则扩充，但须提前公告。   为退换基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过火他不正大的证券往来行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会规则谢绝的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、履行抑止东说念主或者 与其有其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，解任基金份额持有东说念主利益优先原则，防备 利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱扩充。磋商往来必须 预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以裸露。要紧关联往来应提交基金经管东说念主董事 会审议，并经过三分之二以上的沉静董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联往来 事项进行审查。基金托管东说念主对基金经管东说念主的违法违纪投资等上述事项不承担任何职责和由此 形成的任何损失。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在履行适当步履后，则本 基金投资不再受磋商限制或以变更后的规则为准。   六、事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：中证详尽债指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×10%。   中证详尽债指数是中证指数有限公司编制的详尽反应银行间和往来所阛阓国债、金融债、 企业债、央票及短融全体走势的跨阛阓债券指数。该指数的推出旨在更全面地反应我国债券 阛阓的全体价钱变动趋势，为债券投资者提供更切合的阛阓基准。根据本基金的投资范围和 投资比例，选用上述事迹比较基准概况客不雅、合理地反应本基金的风险收益特征。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券往来所流动性好、规 模最大的 300 只 A 股为样本的身分股指数，是现在中国证券阛阓中市值清除率高、代表性 强、流动性好，同期公信力较好的股票指数，适互助为本基金股票投资的比较基准。   如果今后法律法例发生变化、指数编制机构变更或住手指数的编制及发布，或者该指数 由其他指数替代，或者由于指数编制方法发生要紧变更等原因导致上述指数不宜不绝当作基 准指数或者有更泰斗的、更能为阛阓渊博接受的事迹比较基准推出，或者是阛阓上出现愈加 适当用于本基金的事迹基准的指数时，本基金经管东说念主不错在与基金托管东说念主协商一致后变更业 绩比较基准并实时公告，但不需要召集基金份额持有东说念主大会。   七、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与羼杂型基金，高于货币市 场基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。   八、基金经管东说念主代表基金运用磋商权利的处理原则及方法 利益； 不妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规则。   十、基金的投资组合阐发   基金经管东说念主的董事会及董事保证本阐发所载尊府不存在乌有记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的真正性、准确性和完好意思性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主北京银行股份有限公司根据本基金合同规则，复核了本阐发中的财务标的、 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新） 净值发扬和投资组合阐发等内容，保证复核内容不存在乌有记录、误导性述说或者要紧遗漏。         本投资组合阐发所载数据结果 2024 年 6 月 30 日，本阐发中财务尊府未经审计。                                                     占基金总金钱的比 序号                  神态               金额（元）                                                       例（%）           其中：股票                        922,662.80         18.85           其中：债券                      3,765,596.25         76.95           金钱援助证券                                -            -           其中：买断式回购的买入返售金融金钱                     -            - 注：由于四舍五入的原因阐发期末基金金钱组合各神态公允价值占基金总金钱的比例分项之 和与估量可能有尾差。 代码                行业类别        公允价值（元）          占基金金钱净值比例（%） A        农、林、牧、渔业                         -                       - B        采矿业                      147,004.00                3.17 C        制造业                      590,108.00               12.73 D        电力、热力、燃气及水坐蓐和供应业          95,191.00                2.05 E        建筑业                              -                       - F        批发和零卖业                           -                       - G        交通输送、仓储和邮政业               45,709.00                0.99 H        住宿和餐饮业                           -                       - I        信息传输、软件和信息时刻服务业           44,650.80                0.96 J        金融业                              -                       - K        房地产业                             -                       - L        租出和商务服务业                         -                       - M        科学研究和时刻服务业                       -                       - N        水利、环境和全球设施经管业                    -                       - O        住户服务、修理和其他服务业                    -                       - P        教授                               -                       - 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                                            招募说明书（更新）  Q        卫生和社会办事                                            -                         -  R        文化、体育和文娱业                                          -                         -  S        详尽                                                 -                         -           估量                                    922,662.80                      19.90       本基金本阐发期末未持有港股通投资股票。                                  数目                                   占基金金钱净值比例 序号        股票代码       股票称呼                      公允价值（元）                                 （股）                                      （%） 注：本基金所投资的前十名股票莫得超出基金合同规则的备选股票库。     序号             债券品种          公允价值（元）                     占基金金钱净值比例（%）           其中：计谋性金融债                                   -                            -                                                                            占基金金钱净值 序号        债券代码       债券称呼         数目（张）                   公允价值（元）                                                                             比例（%） 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                  招募说明书（更新） 注：本基金本阐发期末仅持有以上债券。     本基金本阐发期末未持有金钱援助证券。     本基金本阐发期末未持有贵金属。     本基金本阐发期末未持有权证。     (1)本基金本阐发期末未持有股指期货。     (2)本基金本阐发期内未进行股指期货往来。     本基金投资范围未包括股指期货，无磋商投资计谋。     本基金投资范围未包括国债期货，无磋商投资计谋。     (1)本基金本阐发期末未持有国债期货。     (2)本基金本阐发期内未进行国债期货往来。     本基金阐发期内未参与国债期货投资，无磋商投资评价。     本基金投资的前十名证券的刊行主体在本阐发期内莫得出现被监管部门立案造访，或在 阐发编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形。     本基金投资的前十名证券莫得超出基金合同规则的备选证券库。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新） 序号               称呼                        金额（元）                                                    占基金金钱净值比例  序号    债券代码           债券称呼          公允价值（元）                                                       （%）      本基金本阐发期末前十名股票中不存在运动受限的情况。      由于磋商中四舍五入的原因，本阐发分项之和与估量项之间可能存在尾差。    北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                          招募说明书（更新）                               十、基金的事迹        基金经管东说念主承诺以敦厚信用、勤勉尽责的原则经管和运用基金金钱，但不保证基金一定    盈利。        基金的过往事迹并不代表其改日发扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅    读本基金的招募说明书。        北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金合同凯旋日 2018 年 1 月 25 日，基金事迹截止日 2024    年 6 月 30 日。                                北信瑞丰鼎利债券 A                                      事迹比较基                    净值收益率 净值收益率 事迹比较基       阶段                             准收益率标                  ①－③       ②－④                      ①    圭臬差② 准收益率③                                       准差④                      -0.57%   0.68%         3.62%   0.09%    -4.19%     0.59%                                北信瑞丰鼎利债券 C                                      事迹比较基                    净值收益率 净值收益率 事迹比较基       阶段                             准收益率标                  ①－③       ②－④                      ①    圭臬差② 准收益率③                                       准差④                      -0.56%   0.68%         3.62%   0.09%    -4.18%    0.59%        注：2018 年度数据统计期间为 2018 年 1 月 25 日（基金合同凯旋日）至 2018 年 12 月 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                   十一、基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息和基金应收款项以过火他资 产的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据磋商法律法例、模范性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相沉静。   四、基金财产的撑持和刑事职责   本基金财产沉静于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规则刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章驱逐、被照章根除或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有金钱产生的债务彼此抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制扩充。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）                   十二、基金金钱估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金磋商的证券往来样貌的往来日以及国度法律法例规则需要对 外裸露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。   三、估值方法   （1）往来所上市往来的有价证券，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘价）估 值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行机构未发生影响 证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发 生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行 市价及要紧变化因素，诊治最近往来市价，详情公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权和含权固定收益品种（另有规则的除外）                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （3）往来所上市往来或挂牌转让的金钱援助证券和中小企业私募债券，遴聘估值时刻 详情公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值；对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存 在活跃阛阓的情况下，应以活跃阛阓上未经诊治的报价当作计量日的公允价值进行估值；对 于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬阛阓报价进行诊治，证实计 量日的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，则遴聘估值时刻详情公允 价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的价钱数据进行估值。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规则估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错遴聘舞动订价机制，以确保基金估值的 公说念性。具体处理原则与操作模范解任磋商法律法例以及监管部门、自律法则的规则。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步履及磋商法 律法例的规则或者未能充分退换基金份额持有东说念主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商经管。   根据磋商法律法例，基金金钱净值磋商和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金磋商的司帐问题，如经磋商各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对基金净值的磋商结果 对外给以公布，对此足球投注app形成的后果以及损失托管东说念主不承担任何职责。   四、估值步履 额数目磋商，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规则的，从其规则。   每个办事日磋商基金金钱净值及各样基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个办事日对基金金钱估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   五、估值极端的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选用必要、适当、合理的措施确保基金金钱估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值极端时，视为基金份 额净值极端。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的谬误形成估值极端，导致其他当事东说念主遇到损失的，谬误的职责东说念主应当对由于该 估值极端遇到损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值极端处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值极端的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据磋商差错、 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 下达指示差错等。对于因时刻原因引起的差错，若系同行业现存时刻水平不成料念念、不成避 免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规则扩充。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的往来尊府灭失或被极端处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担补偿职责，但因该差错取得不妥得利确当事东说念主 仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值极端已发生，但尚未给当事东说念主形成径直损失机，估值极端职责方应实时协调 各方，实时进行更正，因更正估值极端发生的用度由估值极端职责方承担；由于估值极端责 任方未实时更正已产生的估值极端，给当事东说念主形成损失的，由估值极端职责方对径直损失承 担补偿职责；若估值极端职责方还是积极协调，何况有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值极端职责方应酬更正的情况向磋商当事东说念主 进行证实，确保估值极端已得到更正。   （2）估值极端的职责方对磋商当事东说念主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，何况仅对 估值极端的磋商径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值极端而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值极端 职责方仍应酬估值极端负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值极端职责方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得 不妥得利确当事东说念主还是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是赢得的补偿 额加上还是赢得的不妥得利返还的总和跨越其履行损失的差额部分支付给估值极端职责方。   （4）估值极端诊治遴聘尽量复原至假定未发生估值极端的正确情形的方式。   估值极端被发现后，磋商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值极端发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值极端发生的原因详情 估值极端的职责方；   （2）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值极端形成的损失进行评估；   （3）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值极端的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值极端处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值极端的更正向磋商当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值磋商出现极端时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并选用合理的措施箝制损失进一步扩大。   （2）极端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 报中国证监会备案；极端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   六、暂停估值的情形 基金经管东说念主应当暂停估值；   七、基金净值的证实   基金金钱净值和各样基金份额净值由基金经管东说念主负责磋商，基金托管东说念主负责进行复核。 基金经管东说念主应于每个办事日往来结果后磋商当日的基金金钱净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值磋商结果复核证实后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主 按规则对基金净值给以公布。   八、实施侧袋机制期间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并裸露主袋账户 的各样基金份额净值和基金份额累计净值，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。   九、特殊情况的处理 金金钱估值极端处理。 的数据极端，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然还是选用必要、适当、合理的措施进行查验，但 未能发现极端的，由此形成的基金金钱估值极端，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除补偿职责。 但基金经管东说念主应当积极选用必要的措施摈斥或减弱由此形成的影响。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）               十三、基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除磋商用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 现款红利按除权日经除权后的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若投资东说念主不弃取，本基金默许的收益分派方式是现款分成； 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 一类别每份基金份额享有同瓜分派权； 差产生的收益或损失由基金金钱承担；   在相宜法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下， 基金经管东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行诊治，不需召开基金份额持有东说念主大会。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的详情、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介 公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润磋商截止日）的时辰不得跨越 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的磋商方法，依照登记机构相 关业务法则扩充。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规则。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）               十四、基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》凯旋后与基金磋商的信息裸露用度，法律法例、中国证监会另有规则的 除外；   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金金钱净值的 0.60%年费率计提。经管费的磋商方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金经管费逐日磋商，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金经管东说念主在次月前 3 个办事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托管东说念主 口头一致性样貌复核无误后，从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公 放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.10%的年费率计提。托管费的磋商方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日磋商，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金经管东说念主于次月前 3 个办事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托管东说念主 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支 付日历顺延至最近可支付日支付。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。 本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额金钱净值的 0.35%年费率计提。磋商方法如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值   基金销售服务费逐日磋商，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金经管东说念主于次月前 3 个办事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托 管东说念主口头一致性样貌复核无误后，从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据磋商法例及相应契约规则，按费 用履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神态   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、用度诊治   在顺从磋商法律、法例并履行磋商法律步履的前提下，基金经管东说念主和基金托管东说念主可根据 基金发展情况，履行必要步履后，诊治基金经管费率、基金托管费率费率或销售服务费率等。 基金经管东说念主必须依照《信息裸露办法》的磋商规则于新的费率实施前 2 日内在指定媒介上刊 登公告。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户金钱变现后方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节的规则或磋商公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例扩充。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）               十五、基金的司帐与审计   一、基金司帐计谋 如下原则：如果《基金合同》凯旋少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 按照磋商规则编制基金司帐报表； 式证实。   二、基金的年度审计 格的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）               十六、基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应相宜《基金法》                    、《运作办法》、《信息裸露办法》                                   、《基金合同》 过火他磋商规则。磋商法律法例对于信息裸露的裸露方式、登载媒介、报备方式等规则发生 变化时，本基金从其最新规则。   二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过火日常机构（如有）等法律法例和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和违法东说念主组 织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法例和中国 证监会的规则裸露基金信息，并保证所裸露信息的真正性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予裸露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介裸露， 并保证基金投资东说念主概况按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开裸露的信息资 料。   三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开裸露的信息应遴聘华文文本。如同期遴聘外文文本的，基金信息裸露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开裸露的信息遴聘阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金居品尊府概要、                      《基金合同》                           、基金托管契约 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 东说念主大会召开的法则及具体步履，说明基金居品的脾气等触及基金投资东说念主要紧利益的事项的法 律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息裸露及基金份额持有东说念主服 务等内容。   基金居品尊府概若是基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基金概要信 息。基金经管东说念主应当依照法律法例和中国证监会的规则编制、裸露与更新基金居品尊府概要。   基金合同凯旋后，基金招募说明书、基金居品尊府概要的信息发生要紧变更的，基金管 理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书和基金居品尊府概要，并登载在指定网站上， 其中基金居品尊府概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点。除此之外，基金招募说 明书、基金居品尊府概要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。   基金合同断绝情形出现的，除基金合同另有约定外，基金经管东说念主不错不再更新基金招募 说明书和基金居品尊府概要。 动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》纲目登载在指定媒介上；基金经管东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   （三）     《基金合同》凯旋公告   基金经管东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》凯旋 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》凯旋后，在着手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当至少每周 在指定网站公告一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在着手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露通达日的各样基金份额净值和各样基金份 额累计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站公告半年度和年度 临了一日各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的磋商方式及磋商申购、赎回费率，并保证投资东说念主概况在基金销售机构网站或者营业 网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金如期阐发，包括基金年度阐发、基金中期阐发和基金季度阐发（含金钱组合 季度阐发）   基金经管东说念主应当在每年结果之日起 3 个月内，编制完成基金年度阐发，将年度阐发登载 于指定网站上，并将年度阐发请示性公告登载在指定报刊上。基金年度阐发中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货磋营业务资历的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年结果之日起 2 个月内，编制完成基金中期阐发，将中期阐发登 载在指定网站上，并将中期阐发请示性公告登载在指定报刊上。   基金经管东说念主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度阐发，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度阐发请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》凯旋不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度阐发、中期阐发或者 年度阐发。   本基金不绝运作过程中,应当在基金年度阐发和中期阐发中裸露基金组结伙产情况过火 流动性风险分析等。   如阐发期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在基金如期阐发“影响投资者决策的其他关键信息” 项下裸露该投资者的类别、阐发期末持有份额及占比、阐发期内持有份额变化情况及居品的 特等风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （七）临时阐发   本基金发生要紧事件，磋商信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时阐发书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 动； 跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务磋商行动受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来事项，中国证监会另有规则的情形除外； 发生变更； 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓细密无比传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，磋商 信息裸露义务东说念主洞悉后应当立即对该音信进行公开澄澈，并将磋商情况立即阐发中国证监 会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）计帐阐发 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   基金合同断绝情形出现的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐阐发。基金财产计帐小组应当将计帐阐发登载在指定网站上，并将计帐阐发 请示性公告登载在指定报刊上。   （十一）投资金钱援助证券信息裸露   本基金投资金钱援助证券，基金经管东说念主应在基金年报及中期报中裸露其持有的金钱援助 证券总额、金钱援助证券市值占基金净金钱的比例和阐发期内扫数的金钱援助证券明细。基 金经管东说念主应在基金季度阐发中裸露其持有的金钱援助证券总额、金钱援助证券市值占基金净 金钱的比例和阐发期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前 10 名金钱援助证券明细。   （十二）投资中小企业私募债券信息裸露   本基金投资中小企业私募债券后两个往来日内，基金经管东说念主应在中国证监会指定媒介披 露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息，并在季度阐发、中期阐发、 年度阐发等如期阐发和招募说明书（更新）等文献中裸露中小企业私募债券的投资情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，磋商信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规则进行信息裸露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规则。   （十四）中国证监会规则的其他信息   六、信息裸露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露经管轨制，指定专门部门及高等经管东说念主 员负责经管信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当相宜中国证监会磋商基金信息裸露内容与 时势准则等法例的规则。   基金托管东说念主应当按照磋商法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金金钱净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期阐发、 更新的招募说明书、基金居品尊府概要、基金计帐阐发等磋商基金信息进行复核、审查，并 向基金经管东说念主进行书面或电子证实。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中弃取裸露信息的报刊。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息， 并保证磋商报送信息的真正、准确、完好意思、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金平淡投资操作的前提 下，自主栽植信息裸露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会磋商规则。前述自主裸露 如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他全球 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 媒介裸露信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介裸露信息，何况在不同媒介上裸露合并 信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计阐发、法律意见书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将磋商档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照磋商法律法例规则将信 息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长信息裸露的情形 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                   十七、风险揭示   一、风险揭示   基金份额持有东说念主须了解并承受以下风险：   证券阛阓价钱因受经济因素、政事因素、投资心绪和往来轨制等多样因素的影响而引起 的波动，将对本基金金钱产生潜在风险，主要包括：   （1）计谋风险   货币计谋、财政计谋、产业计谋等国度计谋的变化对质券阛阓产生一定的影响，导致市 场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的脾气。宏不雅经济运行现象将对 证券阛阓的收益水平产生影响，从而产生风险。   （3）利率风险   金融阛阓利率波动会导致股票阛阓及债券阛阓的价钱和收益率的变动，同期径直影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司策划风险   上市公司的策划现象受多种因素影响，如阛阓、时刻、竞争、经管、财务等都会导致公 司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。   （5）购买力风险   如果发生通货膨大，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货膨大对消，从而影响基 金金钱的保值升值。   指基金在往来过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现违约、断绝支付到 期本息，导致基金财产损失。   本基金将通过选用抑止信用等第、投资比例限制、信用风险预算并比较等措施逐步加强 对信用风险的抑止。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行转移磋商的风险，单一的久期标的并 不成充分反应这一风险的存在。   再投资风险反应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率高潮 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率着落时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得较少的收益率。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   指基金金钱不成飞速改造成现款，或则不成应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在 通达式基金往来过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位诊治的 顾惜，导致流动性风险，甚而影响基金份额净值。   （1）拟投资阛阓、行业及金钱的流动性风险评估   本基金的投资阛阓主要为证券往来所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的模范型往来 样貌，主要投资对象为具有邃密流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的股票、债券和 货币阛阓用具等），同期本基金基于踱步投资的原则在行业和个券方面未有高辘集度的特征， 详尽评估在平淡阛阓环境下本基金的流动性风险适中。   （2）巨额赎回情形下的流动性风险经管措施   基金出现巨额赎回情形下，基金经管东说念主不错根据基金其时的金钱组合现象或巨额赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个通达 日苦求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金经管东说念主有权对其选用缓期办理赎 回苦求或减速支付赎回款项的措施。   （3）实施备用的流动性风险经管用具的情形、步履及对投资者的潜在影响   在阛阓大幅波动、流动性缺少等顶点情况下发生无法应酬投资者巨额赎回的情形时，基 金经管东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规则，严慎及第 缓期办理巨额赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、实施侧 袋机制等流动性风险经管用具当作辅助措施。对于各样流动性风险经管用具的使用，基金管 理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批步履并与基金托管东说念主协商一致。在履走时用各样流动性风险经管用具时，投资者的赎 回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金经管东说念主将严格依照法律法例及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手裸露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转化。因特定金钱的变刻下辰具有省略情趣，最终变现价钱也具有 省略情趣何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额持有东说念主可能因此 濒临损失。   在基金经管运作过程中，可能因基金经管东说念主对经济形势和证券阛阓等判断有误、获取的 信息不全等影响基金的收益水平。基金经管东说念主和基金托管东说念主的经管水平、经管妙技和经管技 术等对基金收益水平存在影响。   指磋商当事东说念主在业务各门径操作过程中，因里面抑止存在缺陷或者东说念主为因素形成操作失 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 误或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违纪往来、司帐部门诈骗、往来极端、IT 系统 故障等风险。   在通达式基金的多样往来行动或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而影 响往来的平淡进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金经管东说念主、销 售机构、证券往来所、证券登记结算机构等等。   指基金经管或运作过程中，违背国度法律、法例的规则，或者基金投资违背法例及基金 合同磋商规则的风险。   基金经管东说念主主要业务东说念主员的下野等可能会在一定进度上影响办事的连气儿性，并可能对基 金运作产生影响。   （1）本基金投资于中小企业私募债券，该类债券选用非公开方式刊行和往来，可能会 镌汰阛阓对该类债券的认同度，从而影响该类债券的阛阓流动性。   （2）本基金可投资金钱援助证券，存在一定的流动性风险、信用风险过火他磋商风险。   （3）本基金为债券型基金，但也可投资于股票。股票阛阓的波动可能较债券阛阓更大， 金钱配置策略对基金的投资事迹具有较大的影响。在类别金钱配置中可能会由于阛阓环境等 因素的影响，导致金钱配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。   （1）在相宜本基金投资理念的新式投资用具出现和发展后，如果投资于这些用具，基 金可能会濒临一些特殊的风险；   （2）因时刻因素而产生的风险，如磋商机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制成立、东说念主员配备、内控轨制建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东说念主为因素而产生的风险，如内幕往来、诈骗行动等产生的风险；   （5）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖可能产生的风险；   （6）接触、天然灾害等不可抗力可能导致基金金钱的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他有时导致的风险。   二、声明 担投资风险。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 金销售机构都不成保证其收益或本金安全。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）                   十八、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施步履   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额持有 东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事务所意见后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金经管 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和转化。基金份额持有 东说念主苦求申购、赎回或转化侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转化苦求将被断绝。   基金经管东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主 袋账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金经管东说念主在磋商公告中规则。 基金经管东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减速支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金经管东说念主仅办理主袋账户的赎回苦求并支 付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋 账户提交的申购苦求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主对侧袋账户份额实行沉静经管，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用沉静的基金代码。侧袋账户份额的称呼以“基金简称+侧袋绮丽S+侧袋 账户建立日历”时势设定，同期主袋账户份额的称呼加多大写字母M绮丽当作后缀。基金所 有侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称呼中的M绮丽。   启用侧袋机制当日，基金经管东说念主和基金服务机构将以基金份额持有东说念主的原有账户份额 为基础，证实相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   侧袋账户金钱全都计帐后，基金经管东说念主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资及事迹   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作标的和基金事迹标的应当以主袋账户金钱 为基准。基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定金钱处置变现除外的其他投资操作。   基金经管东说念主、基金服务机构在展示基金事迹时，拼凑前述情况进行充分的解释说明， 幸免引起投资者诬蔑。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因金钱流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金经管东说念主以完成日终估值后的基金净金钱为基数对主袋账户和 侧袋账户的金钱进行分割，与特定金钱可明确对应的金钱类科目余额、除应交税费外的负 债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金经管东说念主应将特定金钱当作一个全体，不成仅分割其 公允价值无法详情的部分。   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主将对侧袋账户单独竖立账套，实行沉静核算。如果本 基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的司帐核算应相宜 《企业司帐准则》的磋商要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户金钱不收取经管费。因启用侧袋机制产生的商榷、审计 用度等由基金经管东说念主承担。   基金经管东说念主不错将与侧袋账户磋商的用度从侧袋账户金钱中列支，但应待特定金钱变 现后方可列支。   （六）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额忻悦基金合同收益分派条件的情形下，基金经管 东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （七）基金的信息裸露   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累 计净值。   侧袋机制实施期间，基金如期阐发中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧 袋账户磋商信息在如期阐发中单独进行裸露，包括但不限于：   （1）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；   （2）侧袋账户的着手金钱、着手欠债；   （3）特定金钱的称呼、代码、刊行东说念主等基本信息；   （4）阐发期内特定金钱处置进展情况、与处置特定金钱磋商的用度情况过火他与特定 金钱现象磋商的信息；   （5）可根据特定金钱处置进展情况裸露阐发期末特定金钱可变现净值或净值参考区 间，该净值或净值区间并不代表特定金钱最终的变现价钱，不当作基金经管东说念主对特定金钱 最终变现价钱的承诺；   （6）可能对投资者利益存在要紧影响的其他情况及磋商风险请示。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   基金经管东说念主在启用侧袋机制、处置特定金钱、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步履、特定金钱流动性和估值情 况、对投资者申购赎回的影响、风险请示等关键信息。   处置特定金钱的临时公告内容应当包括特定金钱处置价钱和时辰、向侧袋账户份额持 有东说念主支付的款项、磋商用度发生情况等关键信息。侧袋机制实施期间，若侧袋账户金钱无 法一次性完成处置变现，基金经管东说念主在每次处置变现后均将按规则实时发布临时公告。   （八）特定金钱处置计帐   基金经管东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选用将特定金钱给以处置变现等 方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。无论侧袋账户金钱是否全部完成变现， 基金经管东说念主都将实时向侧袋账户对应的基金份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。   （九）侧袋的审计   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时遴聘相宜《中华东说念主民共和国 证券法》规则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见，具体如下：   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定金钱认定的磋商事宜取得相宜《中华东说念主民 共和国证券法》规则的司帐师事务所的专科意见。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，遴聘于侧袋机制启用日发表意见的 司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定金钱情况出具专项审计意见，内容应 包含侧袋账户的着手金钱、份额、净金钱等信息。   司帐师事务所对基金年度阐发进行审计时，应酬阐发期间基金侧袋机制运行磋商的会 计核算和年报裸露，扩充适当步履并发表审计意见。   当侧袋账户金钱全部完成变现后，基金经管东说念主应参照基金计帐阐发的磋商要求，遴聘 相宜《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并裸露专项审计 意见。   三、本部分对于侧袋机制的磋商规则，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如将 来法律法例或监管法则修改导致磋商内容被取消或变更的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并履行适当步履后，在对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提下，可径直对 本部天职容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）               十九、基金的断绝与计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定的可 不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 中国证监会备案，并自决议凯旋后按规则在指定媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当断绝： 连续的；   三、基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和托管契约的规则不绝履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货磋营业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管契约规则的义务，退换基金份额持有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （4）制作计帐阐发；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐阐发出具法 律意见书；   （6）将计帐阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐发经具有证券、期货磋营业务 资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐阐发报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）             二十、基金合同的内容纲目   一、基金合同当事东说念主的的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息尊府；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）肃穆阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖热基金信息裸露，实时运用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》断绝的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）扩充凯旋的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他磋商规则，基金经管东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》凯旋之日起，根据法律法例和《基金合同》沉静运用并经管基金 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及磋商法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度磋商法律规则，应禀报中国证监会和其他监管部门，并选用必要措施保护基 金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋商行动进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务赢得《基金 合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及磋商法律规则决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或转化苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司运用鼓吹权利，为基金的利益运用因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益运用诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （14）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （15）在相宜磋商法律、法例的前提下，制订和诊治磋商基金认购、申购、赎回、转化、 非往来过户和定投等业务法则；   （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他磋商规则，基金经管东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》凯旋之日起,以敦厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策划方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产彼此沉静,对所经管的不同基金远离经管，远离记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》过火他磋商规则外,不得利用基金财产为我方及任 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选用适当合理的措施使磋商基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的规则，按磋商规则磋商并公告基金净值，详情基金份额申购、赎回的 价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐发；   （10）编制季度、中期和年度基金阐发；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过火他磋商规则，履行信息裸露及阐发义务；   （12）保守基金营业奥密，不清楚基金投资计划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过火他磋商规则另有规则外，在基金信息公开裸露前应予守秘，不向他东说念主清楚；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》过火他磋商规则召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他磋商尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或尊府在规则时辰发出，何况保证投资东说念主 概况按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金磋商的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到磋商尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临驱逐、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会并陈诉基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理磋商基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益运用诉讼权利或实施其他法律行动； （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成凯旋，基金经管 东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   （25）扩充凯旋的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他磋商规则，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》凯旋之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全撑持基金财 产；   （2）依《基金合同》约定实时足额赢得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，有权禀报中国证 监会，并有权选用必要措施保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据磋商阛阓法则，为基金开设资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账 户、为基金办理证券往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他磋商规则，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则按照本合同的约定持有并安全撑持基金财产；   （2）树立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业样貌，配备实足的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此沉静；对 所托管的不同的基金远离竖立账户，沉静核算，分账经管，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面彼此沉静；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他磋商规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取违法利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）撑持由基金经管东说念主代表基金签订的与基金磋商的要紧合同及磋商凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业奥密，除《基金法》、《基金合同》过火他磋商规则另有规则或监管 机构、有权机关、基金托管东说念主上市的证券往来所要求外，在基金信息公开裸露前给以守秘， 不得向他东说念主清楚； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （8）复核、审查基金经管东说念主磋商的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径磋商的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐阐发、季度、中期和年度基金阐发出具意见，说明基金经管东说念主在 各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金经管东说念主有未扩充《基金 合同》规则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选用了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他磋商尊府 15 年以上；   （12）从基金经管东说念主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规则制作磋商账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或磋商规则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》过火他磋商规则，召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金经管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照《基金合同》的规则监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临驱逐、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会和银行监管 机构，并陈诉基金经管东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，欢喜担补偿职责，其补偿职责不因其 退任而免除；   （20）基金经管东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益 向基金经管东说念主追偿；   （21）扩充凯旋的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的步履和法则   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规则或本基金合同另有约定外，基金份额 持有东说念主理有的合并类别每一基金份额领有对等的投票权。   若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有规则的，以届时灵验的法律法例为准。   本基金份额持有东说念主大会未树立日常机构，若改日本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时灵验的法律法例的规则扩充。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）断绝《基金合同》； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转化基金运作方式；   （5）诊治基金经管东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会步履；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或估量持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额磋商，下同）就合并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 情况下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）调低销售服务费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》规则的范围内诊治本基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （6）在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无本质性不利影响的 情况下，诊治磋商基金认购、申购、赎回、转化、非往来过户、转托管等业务的法则；   （7）在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无本质性不利影响的 情况下，住手现存基金份额类别的销售或者诊治本基金的基金份额类别；   （8）当法律法例或中国证监会的磋商规则变更时，本基金在履行适当步履后可对金钱 配置比例进行适当诊治；   （9）基金推出新业务或服务；   （10）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 集。 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈诉基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并陈诉基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 份额持有东说念主大会，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表 基金份额 10％以上（含 10％）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主 建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈诉 建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并陈诉基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 持有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或估量代表基金份额 10％以上 （含 10％）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻 碍、侵扰。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的陈诉时辰、陈诉内容、陈诉方式 额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议样貌；   （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要陈诉的其他事项。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 基金份额持有东说念主大会所选用的具体通信方式、寄托的公证机关过火磋商方式和磋商东说念主、表决 意见寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面陈诉基金经管东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面陈诉基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金经管东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金 份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主理有基金份 额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明相宜法律法例、                          《基金合同》和会议陈诉的规则， 何况持有基金份额的凭证与基金经管东说念主理有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 现场方式在表决结果日往时投递至召集东说念主指定的地址或系统。通信开会应以召集东说念主约定的非 现场方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议陈诉后，在 2 个办事日内连气儿公布磋商 请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定陈诉基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议陈诉规则的方式收取基金份额持 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金经管东说念主经陈诉不参加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若本东说念主径直出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决意见或授权 他东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的寄托东说念主理 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明相宜法律法例、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东说念主不错遴聘书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主详情并在会议陈诉中列明。 授权方式不错遴聘书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈诉中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》       、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的陈诉后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起首由大会主理东说念主按照下列第（七）条规则步履详情和公布监票 东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金 经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主理；如果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大 会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金经管东说念主和基金托管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 东说念主拒不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称呼）和 磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起首由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所陈诉的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有同等表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以尽头决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转化基金运作方式、更 换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、与其他基金合并、断绝《基金合同》以尽头决议通过方为有 效。   基金份额持有东说念主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖左证说明，不然提交相宜会议通 知中规则的证实投资东说念主身份文献的表决视为灵验出席的投资东说念主，口头相宜会议陈诉规则的表 决意见视为灵验表决，表决意见怪异不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述法则的前提下，具体法则以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议着手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议着手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行清点并由大会主理东说念主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头清点。监票东说念主应当进行从头清点，从头清点以 一次为限。从头清点后，大会主理东说念主应当马上公布从头清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）凯旋与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东说念主大会决定的事项自表决通过之日起凯旋。   基金份额持有东说念主大会决议自凯旋之日起按规则在指定媒介上公告。如果遴聘通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充凯旋的基金份额持有东说念主大会的决议。 凯旋的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则磋商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主远离持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若磋商基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 有的基金份额不小于在权益登记日磋商基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日磋商基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）磋商基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 分之一）选举产生别称基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应远离 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，合并主侧袋账户内的合并类别每份基金 份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的磋商规则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规则的适用上文磋商约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事步履、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管法则修改导致磋商内 容被取消或变更的，基金经管东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容 进行修改和诊治。   三、基金收益分派原则、扩充方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除磋商用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 现款红利按除权日经除权后的该类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若投资东说念主不弃取，本基金默许的收益分派方式是现款分成； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 一类别每份基金份额享有同瓜分派权； 差产生的收益或损失由基金金钱承担；   在相宜法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下， 基金经管东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行诊治，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的详情、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介 公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润磋商截止日）的时辰不得跨越   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的磋商方法，依照登记机构相 关业务法则扩充。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规则。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类    《基金合同》凯旋后与基金磋商的信息裸露用度，法律法例、中国证监会另有规则的 除外； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金金钱净值的 0.60%年费率计提。经管费的磋商方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金经管费逐日磋商，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金经管东说念主在次月前 3 个办事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托管东说念主 口头一致性样貌复核无误后，从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公 放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.10%的年费率计提。托管费的磋商方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日磋商，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金经管东说念主于次月前 3 个办事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托管东说念主 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等致使无法按时支付的，支 付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。 本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额金钱净值的 0.35%年费率计提。磋商方法如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值   基金销售服务费逐日磋商，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金经管东说念主于次月前 3 个办事日内向基金托管东说念主发送划款指示，由基金托 管东说念主口头一致性样貌复核无误后，从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假或不 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 可抗力等致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“     （一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据磋商法例及相应契约规则，按 用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神态   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）用度诊治   在顺从磋商法律、法例并履行磋商法律步履的前提下，基金经管东说念主和基金托管东说念主可根据 基金发展情况，履行必要步履后，诊治基金经管费率、基金托管费率费率或销售服务费率等。 基金经管东说念主必须依照《信息裸露办法》的磋商规则于新的费率实施前 2 日内在指定媒介上刊 登公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户金钱变现后方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见招募说明书 的规则。   （六）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例扩充。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围主要为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包含中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金 融债、场地政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、次级债、可转化债券、可交换债券等）、金钱援助证券、债券回购、货币阛阓用具、银 行进款、同行存单等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 中国证监会磋商规则）。    基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%；本基金持有 的股票的比例不跨越基金金钱的 20%；本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金金钱净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行适当步履后， 不错将其纳入投资范围。    （二）投资限制    基金的投资组合应解任以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%，投资于股票的比例不跨越基金 金钱的 20%；    （2）本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例估量不低于基金金钱 净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的 10%；    （4）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金金钱净值的 3%；    （6）本基金经管东说念主经管的全部基金持有的合并权证，不得跨越该权证的 10%；    （7）本基金在职何往来日买入权证的总金额，不得跨越上一往来日基金金钱净值的    （8）本基金投资于合并原始权益东说念主的各样金钱援助证券的比例，不得跨越基金金钱净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部金钱援助证券，其市值不得跨越基金金钱净值的 20%；    （10）本基金持有的合并(指合并信用级别)金钱援助证券的比例，不得跨越该金钱援助 证券畛域的 10%；    （11）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于合并原始权益东说念主的各样金钱援助证券，不得 跨越其各样金钱援助证券估量畛域的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱援助证券。基金持有资 产援助证券期间，如果其信用等第着落、不再相宜投资圭臬，应在评级阐发发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总金钱，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （14）本基金过问宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金金钱净值 的 40%；债券回购最永久限为１年，债券回购到期后不得延期；   （15）基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 140%；   （16）本基金经管东说念主经管的全部通达式基金持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得 跨越该上市公司可运动股票的 15%；本基金经管东说念主经管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可运动股票，不得跨越该上市公司可运动股票的 30%；   （17）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值估量不得跨越该基金金钱净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金 不相宜前款所规则比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限金钱的投资。   （18）基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回购 往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （12）、              （17）、（18）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规则投资比例的，基金经管东说念主 应当在 10 个往来日内进行诊治，但法律法例或中国证监会规则的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的磋商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同凯旋之日起着手。 法律法例或监管部门取消上述限制或诊治上述限制的，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行 适当步履后，则本基金投资不再受磋商限制或按诊治后的规则扩充，但须提前公告。   为退换基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过火他不正大的证券往来行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会规则谢绝的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、履行抑止东说念主或者 与其有其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，解任基金份额持有东说念主利益优先原则，防备 利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱扩充。磋商往来必须 预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以裸露。要紧关联往来应提交基金经管东说念主董事 会审议，并经过三分之二以上的沉静董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联往来 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 事项进行审查。基金托管东说念主对基金经管东说念主的违法违纪投资等上述事项不承担任何职责和由此 形成的任何损失。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在履行适当步履后，则本 基金投资不再受磋商限制或以变更后的规则为准。   六、基金金钱估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金磋商的证券往来样貌的往来日以及国度法律法例规则需要对 外裸露基金净值的非往来日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。   （三）估值方法   （1）证券往来所上市往来的有价证券的估值 估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行机构未发生影响证券 价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了 要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价 及要紧变化因素，诊治最近往来市价，详情公允价钱； 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 定公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初度公斥地行未上市的债券，遴聘估值时刻详情公允价值，在估值时刻难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对 存在活跃阛阓的情况下，应以活跃阛阓上未经诊治的报价当作计量日的公允价值进行估值； 对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬阛阓报价进行诊治，证实 计量日的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，则遴聘估值时刻详情公 允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）宇宙银行间债券阛阓往来的债券、金钱援助证券等固定收益品种，遴聘第三方估 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 值机构提供的价钱数据进行估值。   （4）合并债券同期在两个或两个以上阛阓往来的，按债券所处的阛阓远离估值。   （5）本基金不错遴聘第三方估值机构按照上述公允价值详情原则提供的估值价钱数据。   （6）如有可信左证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金经管东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （7）磋商法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错遴聘舞动订价机制，以确保基金估值的 公说念性。具体处理原则与操作模范解任磋商法律法例以及监管部门、自律法则的规则。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步履及磋商法 律法例的规则或者未能充分退换基金份额持有东说念主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商经管。   根据磋商法律法例，基金金钱净值磋商和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金磋商的司帐问题，如经磋商各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对基金净值的磋商结果 对外给以公布，对此形成的后果以及损失托管东说念主不承担任何职责。   （四）估值步履 额数目磋商，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规则的，从其规则。   每个办事日磋商基金金钱净值及各样基金份额净值，并按规则公告。 同的规则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个办事日对基金金钱估值后，将各样基金份额净值 结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   （五）估值极端的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选用必要、适当、合理的措施确保基金金钱估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值极端时，视为基金份 额净值极端。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 投资东说念主自身的谬误形成估值极端，导致其他当事东说念主遇到损失的，谬误的职责东说念主应当对由于该 估值极端遇到损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值极端处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值极端的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据磋商差错、 下达指示差错等。对于因时刻原因引起的差错，若系同行业现存时刻水平不成料念念、不成避 免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规则扩充。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的往来尊府灭失或被极端处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担补偿职责，但因该差错取得不妥得利确当事东说念主 仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值极端已发生，但尚未给当事东说念主形成径直损失机，估值极端职责方应实时协调 各方，实时进行更正，因更正估值极端发生的用度由估值极端职责方承担；由于估值极端责 任方未实时更正已产生的估值极端，给当事东说念主形成损失的，由估值极端职责方对径直损失承 担补偿职责；若估值极端职责方还是积极协调，何况有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值极端职责方应酬更正的情况向磋商当事东说念主 进行证实，确保估值极端已得到更正。   （2）估值极端的职责方对磋商当事东说念主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，何况仅对 估值极端的磋商径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值极端而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值极端 职责方仍应酬估值极端负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值极端职责方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得 不妥得利确当事东说念主还是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是赢得的补偿 额加上还是赢得的不妥得利返还的总和跨越其履行损失的差额部分支付给估值极端职责方。   （4）估值极端诊治遴聘尽量复原至假定未发生估值极端的正确情形的方式。   估值极端被发现后，磋商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值极端发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值极端发生的原因详情 估值极端的职责方；   （2）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值极端形成的损失进行评估；   （3）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值极端的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值极端处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值极端的更正向磋商当事东说念主进行证实。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （1）基金份额净值磋商出现极端时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并选用合理的措施箝制损失进一步扩大。   （2）极端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；极端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （六）暂停估值的情形 基金经管东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的证实   基金金钱净值和各样基金份额净值由基金经管东说念主负责磋商，基金托管东说念主负责进行复核。 基金经管东说念主应于每个办事日往来结果后磋商当日的基金金钱净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值磋商结果复核证实后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主 按规则对基金净值给以公布。   （八）实施侧袋机制期间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并裸露主袋账户 的各样基金份额净值和基金份额累计净值，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。   （九）特殊情况的处理 基金金钱估值极端处理。 的数据极端，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然还是选用必要、适当、合理的措施进行查验，但 未能发现极端的，由此形成的基金金钱估值极端，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除补偿职责。 但基金经管东说念主应当积极选用必要的措施摈斥或减弱由此形成的影响。   七、基金合同变更、断绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定的可 不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 中国证监会备案，并自决议凯旋后按规则在指定媒介公告。   （二）     《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当断绝： 连续的；   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和托管契约的规则不绝履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货磋营业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管契约规则的义务，退换基金份额持有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐阐发；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐阐发出具法 律意见书； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （6）将计帐阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余金钱的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐发经具有证券、期货磋营业务 资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐阐发报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋商的一切争议，如经友 好协商未能经管的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸易仲裁委员 会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有约 束力。仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，不绝赤诚、勤勉、尽责地履行基金 合同规则的义务，退换基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之见解，在此不包括香港、澳门尽头行政区和台湾 地区法律）统领。   九、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》本来一式六份，除上报磋商监管机构一式二份外，基金经管东说念主、基金托管 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 东说念主各持有二份，每份具有同等的法律服从。   《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公样貌 和营业样貌查阅。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）            二十一、基金托管契约的内容纲目    一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：北信瑞丰基金经管有限公司   注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东说念主：李永东   成立日历：2014 年 3 月 17 日   批准树立机关及批准树立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2014]265 号   组织样貌：有限职责公司   注册本钱：东说念主民币 1.7 亿元   存续期间：不绝策划   （二）基金托管东说念主   称呼：北京银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 17 号   法定代表东说念主：张东宁   电话：     （010）66223584   传真：     （010）66226045   成立时辰：1996 年 1 月 29 日   组织样貌：股份有限公司（上市）   注册本钱：东说念主民币 2114298.4272 万元   批准树立机关和树立文号：中国东说念主民银行 1995 年 12 月 28 日《对于北京城市互助银行 开业的批复》（银复[1995]470 号）   基金托管资历批准文号：中国证监会证监许可 [2008]776 号   存续期间：不绝策划   策划范围：经受公众进款；披发短期、中期和永久贷款；办理国内结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 担保；代理收付款项及代理保障业务；提供撑持箱业务；办理场地财政信用盘活使用资金的 寄托贷款业务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同行外汇拆借；海外结算；结 汇、售汇；外汇单子的承兑和贴现；外汇担保；资信造访、商榷、见证业务；买卖和代理买 卖股票除外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；通达式证券投资基金代 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督经管委员会批准的 其它业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督、核查   （一）基金托管东说念主对基金经管东说念主的投资行动运用监督权 投资对象进行监督。   本基金的投资范围为：   本基金的投资范围主要为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包含中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金 融债、场地政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、次级债、可转化债券、可交换债券等）、金钱援助证券、债券回购、货币阛阓用具、银 行进款、同行存单等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜 中国证监会磋商规则）。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%；本基金持有 的股票的比例不跨越基金金钱的 20%；本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例不低于基金金钱净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行适当步履后， 不错将其纳入投资范围。 进行监督：   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%，投资于股票的比例不跨越基金 金钱的 20%；   （2）本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例估量不低于基金金钱 净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的 10%；   （4）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%；   （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金金钱净值的 3%； 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）    （6）本基金经管东说念主经管的全部基金持有的合并权证，不得跨越该权证的 10%；    （7）本基金在职何往来日买入权证的总金额，不得跨越上一往来日基金金钱净值的    （8）本基金投资于合并原始权益东说念主的各样金钱援助证券的比例，不得跨越基金金钱净 值的 10%；    （9）本基金持有的全部金钱援助证券，其市值不得跨越基金金钱净值的 20%；    （10）本基金持有的合并(指合并信用级别)金钱援助证券的比例，不得跨越该金钱援助 证券畛域的 10%；    （11）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于合并原始权益东说念主的各样金钱援助证券，不得 跨越其各样金钱援助证券估量畛域的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱援助证券。基金持有资 产援助证券期间，如果其信用等第着落、不再相宜投资圭臬，应在评级阐发发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总金钱，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （14）本基金过问宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金金钱净值 的 40%；债券回购最永久限为１年，债券回购到期后不得延期；    （15）基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 140%；    （16）本基金经管东说念主经管的全部通达式基金持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得 跨越该上市公司可运动股票的 15%；本基金经管东说念主经管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可运动股票，不得跨越该上市公司可运动股票的 30 %；    （17）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值估量不得跨越该基金金钱净值的 15% ；    因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金 不相宜前款所规则比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限金钱的投资。    （18）基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回购 往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （19）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （12）、               （17）、（18）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规则投资比例的，基金经管东说念主 应当在 10 个往来日内进行诊治，但法律法例或中国证监会规则的特殊情形除外。    基金经管东说念主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的磋商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同凯旋之日起着手。    法律法例或监管部门取消上述限制或诊治上述限制的，如适用于本基金，基金经管东说念主在 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 履行适当步履后，则本基金投资不再受磋商限制或按诊治后的规则扩充，但须提前公告。 为进行监督：   根据法律法例的规则及《基金合同》的约定，本基金谢绝从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过火他不正大的证券往来行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会规则谢绝的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、履行抑止东说念主或 者与其有其他要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联往来的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，解任基金份额持有东说念主利益优先的原则， 防备利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱扩充。磋商往来 必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以裸露。要紧关联往来应提交基金经管东说念主 董事会审议，并经过三分之二以上的沉静董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联 往来事项进行审查。基金托管东说念主对基金经管东说念主的违法违纪投资等上述事项和由此形成的任何 损失不承担任何职责。   法律法例或监管部门取消或变更上述规则的，本基金的投资按照诊治后的规则扩充。 基金托管东说念主履行了监督职责，基金经管东说念主仍违背法律法例规则或基金合同约定的投资谢绝行 为而形成基金财产损失的，由基金经管东说念主承担职责，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损失 和职责。 间债券阛阓进行监督。   基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律法例及行业圭臬的、经 把稳弃取的、本基金适用的银行间债券阛阓往来敌手名单并约定各往来敌手所适用的往来结 算方式。基金经管东说念主有职责确保实时将更新后的往来敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此 形成的损失应由基金经管东说念主承担。基金经管东说念主应严格按照往来敌手名单的范围在银行间债券 阛阓弃取往来敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓往来敌手 名单进行往来。如基金经管东说念主未向基金托管东说念主提供往来敌手简面名单，基金托管东说念主有权不合 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 往来敌手是否在名单内进行监督。在基金存续期间基金经管东说念主不错诊治往来敌手名单，但应 将诊治结果至少提前一个办事日书面陈诉基金托管东说念主。新名单详情前已与本次剔除的往来对 手所进行但尚未结算的往来，仍应按照契约进行结算。如基金经管东说念主根据阛阓需要临时诊治 银行间债券往来敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明旨趣，并在与往来敌手发生交 易前 3 个往来日内与基金托管东说念主协商经管。   基金经管东说念主负责对往来敌手的资信抑止，按银行间债券阛阓的往来法则进行往来，并负 责经管因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 职责及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主详情的时辰前仍未承担违约责 任过火他磋商法律职责的，基金经管东说念主不错对相应损失先行给以承担，然后再向磋商往来对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主 过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的往来敌手进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金 经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇职责。   基金投资银行如期进款的，基金经管东说念主应根据法律法例的规则及基金合同的约定，确 定相宜条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金 投资银行进款的往来敌手是否按进款银行名单往来进行监督。如基金经管东说念主未向基金托管 东说念主提供相宜条件的进款银行名单，基金托管东说念主有权不合基金投资银行进款的往来敌手进行 监督。   如基金经管东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求经管。如果基金 托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何职责。   （二）基金托管东说念主应根据磋商法律法例的规则及《基金合同》的约定，对基金金钱净值 磋商、各样基金份额净值磋商、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、 磋商信息裸露等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资运作过火他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》                                        、 基金托管契约过火他磋商规则时，有权实时以书面样貌陈诉基金经管东说念主限期纠正，基金经管 东说念主收到陈诉后应不才一个办事日实时查对，并以书面样貌向基金托管东说念主发出回函，进行解释 或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对书面陈诉县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金 经管东说念主对基金托管东说念主陈诉的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应阐发中国证监会。 基金经管东说念主有义务补偿因其违背《基金合同》而致使投资者遇到的损失。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示违背关法律法例规则或者违背《基金合同》约定 的，应当断绝扩充，实时书面陈诉基金经管东说念主，并向中国证监会阐发。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据往来步履还是凯旋的投资指示违背法律、行政法例和其 他磋商规则，或者违背《基金合同》约定的，应当实时书面陈诉基金经管东说念主，并阐发中国证 监会。   基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规则时辰内回复基金托 管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法律法例要求需向中 国证监会报送基金监督阐发的，基金经管东说念主应积极配合提供磋商数据尊府和轨制等。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主有要紧违游记动，有权时阐发中国证监会，同期有权书面通 知基金经管东说念主限期纠正。   基金经管东说念主无正大旨趣，断绝、阻隔基金托管东说念主根据本契约规则运用监督权，或选用拖 延、诈骗等妙技妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议书面教化仍不 改正的，基金托管东说念主应阐发中国证监会。   （四）当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额 持有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事务所意见后，可 以依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   基金托管东说念主依照磋商法律法例的规则和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定金钱处 置和信息裸露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体法则依照磋商法律法例的规 定和基金合同的约定扩充。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据磋商法律法例、《基金合同》及本契约规则，基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职 责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和 证券账户等投资所需账户、复核基金经管东说念主磋商的基金金钱净值和各样基金份额净值，根据 基金经管东说念主指示办理计帐交收、磋商信息裸露和监督基金投资运作等行动。   基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未扩充或 无故延长扩充基金经管东说念主的灵验资金划拨指示、违背约定清楚基金投资信息等违背《基金 法》、《基金合同》、本托管契约过火他磋商规则时，基金经管东说念主应实时以书面样貌陈诉基金 托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到陈诉后应实时查对质实并以书面样貌向基金经管东说念主发出回 函。在限期内，基金经管东说念主有权对陈诉县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。 基金托管东说念主对基金经管东说念主陈诉的违纪事项未能在限期内纠正的，基金经管东说念主应阐发中国证监 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 会。   基金经管东说念主发现基金托管东说念主有要紧违游记动，应立即阐发中国证监会和银行业监督经管 机构，同期陈诉基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包括但不限于：提交磋商尊府以供基金 经管东说念主核查托管财产的完好意思性和真正性，在规则时辰内回复基金经管东说念主并改正。   基金托管东说念主无正大旨趣，断绝、阻隔基金经管东说念主根据本契约规则运用监督权，或选用拖 延、诈骗等妙技妨碍基金经管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金经管东说念主建议教化仍不改正 的，基金经管东说念主应阐发中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 走时用、刑事职责、分派基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完好意思与沉静。 定撑持基金财产。 磋商当事东说念主详情到账日历并陈诉基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的，基 金托管东说念主应实时陈诉基金经管东说念主。由此给基金形成损失的，基金经管东说念主应负责向磋商当事东说念主 追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担职责。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金经管东说念主在具有托 管资历的营业银行开设的北信瑞丰基金经管有限公司基金认购专户。该账户由基金经管东说念主开 立并经管。基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、              《运作办法》等磋商规则后，由基金经管东说念主遴聘具有从事证券 业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资阐发，出具的验资阐发应由参加验资的 2 名以 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 上（含 2 名）中国注册司帐师署名灵验。验资完成，基金经管东说念主应将召募的属于本基金财产 的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的金钱托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具 证实文献。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金经管东说念主按规则办理退款事宜。   （三）基金的金钱托管专户（银行账户）的开立和经管   基金托管东说念主负责本基金银行账户的开立和经管。基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机 构开设基金资金账户（托管专户）               ，并根据基金经管东说念主正当合规的指示办理资金收付，本基 金的银行预留印鉴由托管东说念主撑持和使用。基金经管东说念主保证本基金的一切货币进出行径，包括 但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金资金账户进行。   该金钱托管专户是指基金托管东说念主在辘集托管模式下，代表所托管的基金与中国证券登记 结算有限职责公司进行一级结算的专用账户。   基金托管东说念主和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务除外的行径。   金钱托管专户的经管应相宜《东说念主民币银行结算账户经管办法》、《现款经管暂行条例》                                        、 《东说念主民币利率经管规则》、            《利率经管暂行规则》、                      《支付结算办法》以及银行业监督经管机构 的其他规则。   基金托管东说念主应严格经管基金在基金托管东说念主处开立的金钱托管专户、实时核查金钱托管专 户余额。   （四）基金证券账户与证券往来资金账户的开设和经管   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职责公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券往来资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于忻悦开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金经管 东说念主不得出借和未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何证券 账户进行本基金业务除外的行径。   （五）债券托管账户的开立和经管    《基金合同》凯旋后，基金经管东说念主负责以基金的口头苦求并取得过问宇宙银行间同行 拆借阛阓的往来资历，并代表基金进行往来；基金托管东说念主负责根据中国东说念主民银行、银行间市 场登记结算机构的磋商规则，在银行间阛阓登记结算机构开立债券托管账户，持有东说念主账户和 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 资金结算账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券往来的后台证实及资金的计帐。   （六）其他账户的开设和经管   在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事相宜法律法例规则和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，如果触及磋商账户的开设和使用，由基金经管东说念主协助托管东说念主根 据磋商法律法例的规则和《基金合同》的约定，开立磋商账户。该账户按磋商法则使用并管 理。   （七）基金财产投资的磋商什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的撑持   基金财产投资的磋商什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑持库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深 圳分公司或银行间阛阓计帐所股份有限公司或单子营业中心的代撑持库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主的正大指示办理。属于基金托管东说念主履行灵验抑止下的实 物证券及银行如期进款存单等有价凭证在基金托管东说念主撑持期间的损坏、灭失，由此产生的责 任应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构履行灵验抑止的证券不承担撑持 职责。   （八）与基金财产磋商的要紧合同的撑持   由基金经管东说念主代表基金签署的与基金磋商的要紧合同的原件远离应由基金托管东说念主、基金 经管东说念主撑持。除本契约另有约定外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金磋商的要紧合同期应 保证持有两份以上的本来，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份本来的原件。基金 经管东说念主在合同签署后 5 个办事日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基 金托管东说念主处。合同原件应存放于基金经管东说念主和基金托管东说念主各自文献撑持部门，保存期限按照 法律法例的规则扩充。   对于无法取得二份以上的本来的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件并保证其真正性过火与原件的全都一致性，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得弯曲。   五、基金金钱净值磋商和司帐核算   （一）基金金钱净值的磋商   基金金钱净值是指基金金钱总值减去欠债后的价值。由于基金用度的不同，本基金 A 类 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 和 C 类基金份额将远离磋商基金份额净值，磋商公式为：磋商日某类别基金份额净值＝该 磋商日该类别基金份额的基金金钱净值/该磋商日发售在外的该类别基金份额总和。各样基 金份额净值的磋商保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的谬误计入基 金财产。国度另有规则的，从其规则。   基金经管东说念主应每办事日对基金金钱估值。但基金经管东说念主根据法律法例或基金合同的规则 暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》                     、《证券投资基金司帐核算业务指点》过火他 法律、法例的规则。基金金钱净值和各样基金份额净值由基金经管东说念主负责磋商，基金托管东说念主 复核。基金经管东说念主应于每个办事日往来结果后磋商当日的各样基金份额净值并以两边认同的 方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值磋商结果复核后以两边认同的方式发送给基金管 理东说念主，由基金经管东说念主按规则对基金净值给以公布。   根据《基金法》         ，基金经管东说念主磋商并公告各样基金净值，基金托管东说念主复核、审查基金管 理东说念主磋商的各样基金净值。因此，本基金的司帐职责方是基金经管东说念主，就与本基金磋商的会 计问题，如经两边在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对各 类基金净值的磋商结果对外给以公布。法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如 有新增事项，按国度最新规则估值。   各样基金金钱净值磋商和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。因此，就与本基金有 关的司帐问题，本基金的司帐职责方是基金经管东说念主，如经两边在对等基础上充分辩论后，仍 无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对各样基金净值的磋商结果对外给以公布，对此形成 的后果及损失基金托管东说念主不承担任何职责。   （二）基金金钱估值方法   基金所领有的股票、债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。   （1）证券往来所上市往来的有价证券的估值 估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行机构未发生影响证券 价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了 要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价 及要紧变化因素，诊治最近往来市价，详情公允价钱。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 定公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初度公斥地行未上市的债券，遴聘估值时刻详情公允价值，在估值时刻难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对 存在活跃阛阓的情况下，应以活跃阛阓上未经诊治的报价当作计量日的公允价值进行估值； 对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬阛阓报价进行诊治，证实 计量日的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，则遴聘估值时刻详情公 允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）宇宙银行间债券阛阓往来的债券、金钱援助证券等固定收益品种，遴聘第三方估 值机构提供的价钱数据进行估值。   （4）合并债券同期在两个或两个以上阛阓往来的，按债券所处的阛阓远离估值。   （5）本基金不错遴聘第三方估值机构按照上述公允价值详情原则提供的估值价钱数据。   （6）如有可信左证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金经管东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （7）磋商法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错遴聘舞动订价机制，以确保基金估值的 公说念性。具体处理原则与操作模范解任磋商法律法例以及监管部门、自律法则的规则。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步履及磋商法 律法例的规则或者未能充分退换基金份额持有东说念主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商经管。   根据磋商法律法例，基金金钱净值磋商和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金磋商的司帐问题，如经磋商各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对基金净值的磋商结果 对外给以公布，对此形成的后果及损失基金托管东说念主不承担任何职责。   基金经管东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（6）项进行估值时，所形成的谬误不当作基 金金钱估值极端处理。   由于不可抗力或磋商司帐轨制变化的原因，或由于证券往来所及登记结算公司发送的数 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 据极端等，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然还是选用必要、适当、合理的措施进行查验，但未 能发现极端的，由此形成的基金金钱估值极端，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除补偿职责，但 基金经管东说念主应当积极选用必要的措施摈斥或减弱由此形成的影响。   （三）估值差错处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选用必要、适当、合理的措施确保基金金钱估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后四位以内(含第四位)发生估值极端时，视为基金份 额净值极端。   本契约确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的谬误形成估值极端，导致其他当事东说念主遇到损失的，谬误的职责东说念主应当对由于该 估值极端遇到损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值极端处理原则”给予补偿，承担 补偿职责。   上述估值极端的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据磋商差错、 下达指示差错等。对于因时刻原因引起的差错，若系同行业现存时刻水平不成料念念、不成避 免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规则扩充。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的往来尊府灭失或被极端处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担补偿职责，但因该差错取得不妥得利确当事东说念主 仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值极端已发生，但尚未给当事东说念主形成径直损失机，估值极端职责方应实时协调 各方，实时进行更正，因更正估值极端发生的用度由估值极端职责方承担；由于估值极端责 任方未实时更正已产生的估值极端，给当事东说念主形成损失的，由估值极端职责方对径直损失承 担补偿职责；若估值极端职责方还是积极协调，何况有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值极端职责方应酬更正的情况向磋商当事东说念主 进行证实，确保估值极端已得到更正。   （2）估值极端的职责方对磋商当事东说念主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，何况仅对 估值极端的磋商径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值极端而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值极端 职责方仍应酬估值极端负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值极端职责方应补偿受损方的损失，并在其支 付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得不 当得利确当事东说念主还是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是赢得的补偿额 加上还是赢得的不妥得利返还的总和跨越其履行损失的差额部分支付给估值极端职责方。   （4）估值极端诊治遴聘尽量复原至假定未发生估值极端的正确情形的方式。   估值极端被发现后，磋商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值极端发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值极端发生的原因详情 估值极端的职责方；   （2）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值极端形成的损失进行评估；   （3）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值极端的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值极端处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值极端的更正向磋商当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值磋商出现极端时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，并实时通报基金 托管东说念主，并选用合理的措施箝制损失进一步扩大。   （2）极端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；极端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （四）基金账册的建立   基金经管东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》凯旋后，应按照两边约定的合并记账方法和会 计处理原则，远离独随即竖立、登录和撑持本基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行 查对，彼此监督，以保证基金金钱的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金经管 东说念主的处理方法为准。   经对账发现两边的账目存在不符的，基金经管东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正， 保证两边平行登录的账册记录全都相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影 响到基金净值的磋商和公告的，以基金经管东说念主的账册为准。   （五）基金如期阐发的编制和复核   基金经管东说念主在季度结果之日起 15 个办事日内完成季度阐发编制并公告；在司帐年度半 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 年终了后 2 个月内完成中期阐发编制并公告；在司帐年度结果后 3 个月内完成年度阐发编 制并公告。   阐发期内出现单一投资者持有基金份额比例跨越 20%的情形，基金经管东说念主应当在季度报 告、中期阐发、年度阐发等如期阐发文献中裸露该投资者的类别、阐发期末持有份额及占比、 阐发期内持有份额变化情况及居品的特等风险。   基金经管东说念主在季度阐发完成当日，将磋商阐发提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到 后 7 个办事日内进行复核，并将复核结果书面陈诉基金经管东说念主。基金经管东说念主在中期报完成当 日，将磋商阐发提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结 果书面陈诉基金经管东说念主。基金经管东说念主在年度阐发完成当日，将磋商阐发提供基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核结果书面陈诉基金经管东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行诊治，诊治以两边认同的账务处理方式为准。查对无误后，基金托管东说念主在 基金经管东说念主提供的阐发上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，两边 各自留存一份。如果基金经管东说念主与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就磋商报抒发成 一致，基金经管东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，由此形成的损失由基金经管东说念主承担 补偿职责，基金托管东说念主不负补偿职责，基金托管东说念主有权就磋商情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐阐发、中期阐发或年度阐发复核结束后，需盖印证实或出具相 应的复核证实书，以备有权机构对磋商文献审核时请示。   （六）暂停估值的情形 格且遴聘估值时刻仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金 经管东说念主应当暂停估值；   六、基金份额持有东说念主名册的撑持   基金经管东说念主和基金托管东说念主须远离妥善撑持的基金份额持有东说念主名册，包括《基金合同》生 效日、   《基金合同》断绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和撑持，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应按照现在磋商法则远离撑持基金份额持有东说念主名册。撑持方式不错遴聘电 子或文档的样貌。撑持期限为 15 年。法律法例另有规则的，从其规则。   基金经管东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：                                  《基金合同》 凯旋日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的名 称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个办事日 内提交；    《基金合同》凯旋日、             《基金合同》断绝日等触及到基金关键事项日历的基金份额持 有东说念主名册应于发生辰后十个办事日内提交。   基金托管东说念主以电子版样貌妥善撑持基金份额持有东说念主名册，并如期备份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所撑持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并 应顺从守秘义务。   若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善撑持基金份额持有东说念主名册，应按磋商 法例规则各自承担相应的职责。   七、争议经管方式   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约磋商的一切争议，如经友好协商未能解 决的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会。根据其时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁的地 点在北京市，仲裁裁决是结尾性的并对两边均有拘谨力。仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，不绝赤诚、勤勉、尽 责地履行《基金合同》和托管契约规则的义务，退换基金份额持有东说念主的正当权益。   本契约受中国（为本契约之见解，不包括香港、澳门和台湾地区）法律统领。   八、托管契约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更与断绝   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管契约，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何冲突。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   发生以下情况，本托管契约在履行适当步履后断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东说念主驱逐、照章被根除、收歇或有其他基金托管东说念主接受基金金钱；   （3）基金经管东说念主驱逐、照章被根除、收歇或有其他基金经管东说念主接受基金经管权；   （4）发生法律法例、中国证监会或《基金合同》规则的断绝事项。   （二）基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 同》和本托管契约的规则不绝履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货磋营业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和本托管契约规则的义务，退换基金份额持有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐阐发；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐阐发出具法 律意见书；   （6）将计帐阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成实时变 现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）归还基金债务；   （4）按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规则归还前，不分派给基金份额持有东说念主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐发经具有证券、期货磋营业务 资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐阐发报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新）                 二十二、基金份额持有东说念主服务    基金经管东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，以下是主要的服务内容，基金 经管东说念主根据基金份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，有权加多和修改磋商服务神态。如因系统、 第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金经管东说念主不承担磋商职责。    一、基金份额持有东说念主往来尊府的寄送及发送服务    每次往来结果后，投资东说念主应在 T+2 日后通过销售机构的网点查询或打印往来证实单。    基金经管东说念主提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对账单服务， 基金经管东说念主将以电子邮件或手机短信样貌向定制的投资东说念主如期发送。投资东说念主可通过基金经管 东说念主 网 站 （ www.bxrfund.com ）、 客 服 热 线 （ 400-061-7297 转 东说念主 工 ）、 客 服 邮 箱 （service@bxrfund.com）及在线客服等路线苦求/取消对账单服务。    二、网上在线服务    通过基金经管东说念主网站（www.bxrfund.com）                             ，投资东说念主可赢得如下服务：    投资东说念主通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金经管东说念主网站“账 户查询”栏目，可享有基金往来查询、账户查询和基金信息查询服务。    投资东说念主不错利用基金经管东说念主网站获取本基金和基金经管东说念主的各样信息，包括基金的法律 文献、基金公告、事迹阐发和基金经管东说念主最新动态等各样最新尊府。    三、信息定制服务    投资东说念主不错通过基金经管东说念主网站（www.bxrfund.com）                                  、客户服务中心提交信息定制苦求， 基金经管东说念主通过电子邮件或手机短信如期发送所定制的信息。    四、账户尊府变更服务    为便于投资东说念主实时得到基金经管东说念主提供的各项服务，请投资东说念主实时更新服务磋商信息。 投资东说念主可通过以下4种方式进行服务磋商信息（包括磋商地址、手机号码、固定电话、电子 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 邮箱等）的变更。基金经管东说念主电子直销投资东说念主往来磋商信息的变更，请遵办基金经管东说念主电子 直销磋商规则办理：   五、客户服务中心电话服务   投资东说念主拨打基金经管东说念主客服热线400-061-7297（国内免远程话费）可享有如下服务： 服务。                                      。投资 东说念主不错通过该热线赢得业务商榷、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、尊府修改等专项 服务。   六、客户投诉及建议受理服务   投资东说念主不错通过基金经管东说念主客户服务中心东说念主工热线、书信、电子邮件、传真及各销售机 构网点柜台等不同的渠说念对基金经管东说念主和销售网点所提供的服务进行投诉或建议建议。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法和洽的内容，可通过上述方式磋商基金管 理东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面和洽了本招募说明书。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）              二十四、其他应裸露事项   本基金的其他应裸露事项将严格按照《基金法》                       、《运作办法》、                              《销售办法》、                                    《信息裸露 办法》等磋商法律法例规则的内容与时势进行裸露，并在指定媒介上公告。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）        二十四、招募说明书存放过火查阅方式   本招募说明书存放在本基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构的住所，投资东说念主可在办 公时辰免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书本来 为准。   基金经管东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容全都一致。 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金               招募说明书（更新）                   二十五、备查文献                           ；                           ；

对此，中信建投表示，视频内容涉及客户敏感信息，违反合规管理规定，已责令该学生终止研学。